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    1. 項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)的

      時(shí)間:2020-09-04 12:56:33 計(jì)劃書(shū) 我要投稿

      項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)的范本

        導(dǎo)語(yǔ):融資(financing)即是一個(gè)企業(yè)的資金籌集的行為與過(guò)程,接下來(lái)小編整理了項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)的范本,文章希望大家喜歡!

      項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)的`范本

        (一)經(jīng)營(yíng)狀況

        1.企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況介紹

        2.市場(chǎng)預(yù)測(cè)

        3.基礎(chǔ)設(shè)施介紹

        4.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)與對(duì)策

        5.項(xiàng)目盈利能力預(yù)測(cè)

        6.貸款運(yùn)用與預(yù)期效果

        7.總結(jié)與說(shuō)明

        (二)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析

        1.資金來(lái)源與運(yùn)用

        2.設(shè)備清單

        3.資產(chǎn)負(fù)債表

        4.收支平衡分析

        5.收入計(jì)劃

        (1) 三年期匯總損益表

        (2) 第一年按月現(xiàn)金流量表

        (三)輔助文件

        正文部分按“目錄一覽表”組織編寫(xiě),但要注意幾個(gè)問(wèn)題:

        1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段,即要突出經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),展示各種榮譽(yù),在同行業(yè)所處的優(yōu)勢(shì)地位,項(xiàng)目的特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。

        2.市場(chǎng)預(yù)測(cè)編寫(xiě)

        這部分編寫(xiě)先對(duì)整個(gè)市場(chǎng)狀況介紹給對(duì)方,然后論述本項(xiàng)目在市場(chǎng)中的地位和發(fā)展趨勢(shì),作到三符合,一要符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策,二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢(shì),三要符合可行性和可操作性。

        3.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)與對(duì)策編寫(xiě)

        如果您是面向全國(guó)市場(chǎng),要把同行業(yè)中主要競(jìng)爭(zhēng)廠家作以對(duì)比分析,包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類(lèi)別、主要市場(chǎng)分布及市場(chǎng)份額等。

        4.貸款使用與預(yù)期效果編寫(xiě)

        這部分主要說(shuō)明資金投向與資金回籠,即借款是用于購(gòu)買(mǎi)設(shè)備、技術(shù)、鋪面,還是進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),還是增加流動(dòng)資金,擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模;投資預(yù)期效果如何,如何還貸等問(wèn)題。

        5.資金來(lái)源

        項(xiàng)目資金不可能全部由銀行解決,您必須有一定自有資金投入,借款可申請(qǐng)1/3-1/2,為保證資金安全,您必須有財(cái)產(chǎn)低壓或擔(dān)保。

        6.財(cái)務(wù)分析

        必須由專(zhuān)業(yè)人員編寫(xiě),不可簡(jiǎn)單應(yīng)付,而卻應(yīng)有相關(guān)的附表。

        7.輔助文件

        應(yīng)包括:

        (1) 項(xiàng)目建議書(shū)或可行性研究報(bào)告

        (2) 政府有關(guān)部門(mén)批復(fù)文件

        (3) 技術(shù)或?qū)@麘?yīng)有相關(guān)證書(shū)等文件

        (4) 企業(yè)資信證明

        (5) 營(yíng)業(yè)執(zhí)照及納稅證明

        (6) 其他,如土地證、環(huán)保等文件。

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