內控自查報告
在經濟飛速發(fā)展的今天，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，報告包含標題、正文、結尾等。寫起報告來就毫無頭緒？以下是小編幫大家整理的內控自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
內控自查報告1
為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《關于開展財務專項檢查工作的通知》精神，根據縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財務會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現(xiàn)將檢查情況報告于后：
一、上年1月1日至12月30日財務費用列支情況：
（一）、手續(xù)費支出上年度，我社列支手續(xù)費319046.82元，經核查，我社20xx年儲蓄月平余額為4344.18萬元，共五人辦理存款業(yè)務，其中二人為代辦員，應列支代辦儲蓄手續(xù)費139013.76元，實際列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代辦收貸手續(xù)費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費xx%計算，應給付手續(xù)費12041.24元，剔減借新還舊因素，實際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應計付手續(xù)費148970.00元，經聯(lián)社審查并報經國稅局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業(yè)務手續(xù)費124527.40元，其中因人少，業(yè)務量大，任務重，員工不能休假計提的超任務、超出勤工資22436元，聯(lián)社不同意計發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經聯(lián)社審批。
�。ǘ�、營業(yè)費用支出
1、比例費用列支：20xx年實現(xiàn)總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應列支業(yè)務宣傳費13602.28元，實際列支32806.00元，超支19203.72元經聯(lián)社審批同意列支；廣告費應列支59909.28元，實際列支13820.00元；未超支、亂支；業(yè)務招待費應列支14977.32元，實際列支36938.00元，超支21960.68元。
2、比例費用計提：20xx年職工工資列支188146.69元，應計提職工福利費26340.54元，職工教育經費2822.20元，工會經費3762.93元。經審查符合計提范圍和標準，無超范圍、超比例計提現(xiàn)象。
3、低值易耗品攤銷；20xx年列支30713.00元，系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經聯(lián)社審批，無在其中列支固定資產和與之不屬于列支或攤銷的項目。
4、其他營業(yè)管理費用：均按《xx農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定列支，大額費用經聯(lián)社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。
5、專項獎金：20xx年列支57122.00元，其中業(yè)務經營發(fā)展的專項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經聯(lián)社審查批準列支。
�。ㄈ�、其他營業(yè)支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定資產折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx縣農村信用社20xx年都會計決算工作指導意見》和相關精神執(zhí)行；其他營業(yè)支出124454.25元經聯(lián)社審查列支。
�。ㄋ模�、營業(yè)外支出：20xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經批準處理歷史遺留問題，其他營業(yè)外支出5415.00元均符合有關規(guī)定或經聯(lián)社審批列支。
二、今年1至3月費用開支情況
（一）、手續(xù)費支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續(xù)費列支3484.00元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增870萬元，手續(xù)費半年考核計發(fā)；代辦其他業(yè)務手續(xù)費列支22598.40元，符合開支范圍并經聯(lián)社審查批準。
（二）、營業(yè)費用開支164538.57元，均按《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定和標準計提、審批、列支，其中業(yè)務招待費應列支3764.20元，實列支9718.00元，多列支5923.80元。
(三)、其他營業(yè)支出101044.50元，其中固定資產折舊按規(guī)定計提357.50元，預提呆賬準備60000.00元，其他營業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經聯(lián)社審批。
�。ㄋ模�、其他營業(yè)外支出1900.00元，經查符合開支范圍，并經聯(lián)社審批。
三、存在的'問題及原因通過自查，我社費用列支存在以下問題：
1、部分費用超標，如業(yè)務宣傳費、業(yè)務招待費，其原因是確定的標準與促進業(yè)務快速發(fā)展不相適應，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應。
2、個別營業(yè)費用項目使用不正確。主要是業(yè)務人員對開支項目確定不準。如在代辦儲蓄手續(xù)費中列支超出勤工資11580.00元.
四、整改措施：
對過去費用開支中出現(xiàn)的問題，聯(lián)社于20xx年十二月組織人員，對全縣20xx年度財務情況進了大檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題以《xx信聯(lián)發(fā)（20xx）267號文件通報全縣：對未經批準計發(fā)加班費的信用社主任處罰款200元，對超支業(yè)務招待費，化雜費，水電費，郵電費等限額比例費用的社根據《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定，由責任人（信用社三長）按比例進行賠償。其比例是業(yè)務招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電費、郵電費按超支金額的20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監(jiān)事長各20%、主辦會計10%。在手續(xù)費、其它營業(yè)支出、其它營業(yè)外支出中列支營業(yè)費用的，處主任、主辦會計罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實加強財務管理，嚴格費用開支，真實加強財務核算。我社除認真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外，對自查中存在的問題提出以下整改措施；
1、認真加強財務核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業(yè)務正常發(fā)展。
2、認真加強財務管理，嚴格費用開支，特別是嚴格壓縮非業(yè)務性開支，降低經營成本。
3、認真加強財務制度和管理辦法的學習，正確列支財務費用，真實反映經營成果。
4、對未經批準開支計提的超任務工資，轉入資本公積科目，增加資本實力。
通過自查，我社在費用管理上，能按照《農村信用社財務管理制度》和《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》等規(guī)定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財務收支，大額費用按規(guī)定報批列支，各項提留按規(guī)定標準或指導意見計提。我社將在今后的業(yè)務經營中，繼續(xù)嚴格財務費用的管理，認真執(zhí)行財務核算制度，依法合規(guī)列支費用，努力提高經營效益，促進業(yè)務健康快速發(fā)展。
聯(lián)社營業(yè)部根據舞信聯(lián)88號文《關于開展經營成果真實性與內控制度建設執(zhí)行情況大檢查的通知》要求，于20xx年7月4日組織有關人員，認真學習了文件精神，并成立了有邢XX任組長，XX任副組長，XX、陳X、張X、王XX為成員的檢查領導小組，組長邢XX全面負責，卞XX、張X、陳X分別負責經營真實性及內控制度建設執(zhí)行情況的自查工作，現(xiàn)將自查結果報告如下：
止6月底，營業(yè)部各項存款余額5737萬元，較上年底上升786萬元。各項貸款9818萬元，較上年凈投放2845萬元。其中，逾期貸款余額3萬元，較上年底下降2萬元，呆滯貸款余額851萬元，較上年下降223萬元，不良貸款占比9%，存貸比例154%，貼現(xiàn)余額1355萬元，較上年底增1275萬元，股金余額1559萬元，較上年凈增119萬元�？偸杖�898萬元，總支出836萬元，實現(xiàn)利潤62萬元。
1、信貸管理方面：上半年新發(fā)放的貸款274筆，均堅持集體審批并嚴格執(zhí)行了“貸前公開”制度，建立了新增貸款臺帳。但存在有以下問題：
�、�5萬元以上的貸款存在有沒堅持按月清息現(xiàn)象;
�、谫J款有超訴訟時效現(xiàn)象。
2、盤活資金方面，截止6月底，不良貸款余額854萬元，較上年底下降225萬元。經查實有129萬元貸款應調未調入不良貸款科目。但于7月3日已調入不良貸款科目。
3、股金方面：止6月底股金余額1559萬元，較上年底凈增119萬元。存在提前退股金現(xiàn)象。
4、盈虧方面：止6月底，總收入898萬元，總支出836萬元，盈余62萬元。各項費用的開支合理、合規(guī)、無擅自提高費用開支標準，無費用掛帳，越權列支現(xiàn)象，各項費用列支均執(zhí)行了財務公開。存在的問題：
�、贅I(yè)務招待費超比例多列支元;
�、诖魩蕚浣鸲嗵�566,元;
�、蹜绽⑽窗凑找�(guī)定計提，少提184,元，經查實5—6月份，計提的收貸手續(xù)費、貼現(xiàn)手續(xù)費均采取分筆計提，有逃避市辦審批現(xiàn)象。
5、重要空白憑證，經核實帳、實物相符。但作廢的重要空白憑證沒按規(guī)定剪貼冠字號粘貼。
6、電腦業(yè)務操作方面。故障恢復操作沒有及時進行登記，沖帳補帳業(yè)務沒進行登記，打印的資料缺動戶余額表和分戶明細帳。
7、登記簿有內容登記不全現(xiàn)象。
貸款形態(tài)不實的原因：
�、傩刨J會計執(zhí)行制度不力，沒及時按規(guī)調整貸款形態(tài);
�、趦炔款I導為完成上半年任務，從主觀上縱容指示信貸會計違規(guī)操作。提前退股的原因：
�、偾捌趯擅竦姆旨t承諾與現(xiàn)實不符，致使個別股民提前退股;
�、趥�別股民對入股政策領會不到位，濫用了過去的入退股習慣。業(yè)務招待費超比例支開的原因是聯(lián)社的招待費在營業(yè)部列支所致。呆帳準備金多提元原因是應計提的呆帳準備金基數合計錯所致。少打印的動戶余額、分戶明細資料是原來沒有要求。
經過自查6月底貸款形態(tài)應調未調不良貸款科目129萬元。多提呆帳準備金566086、32元，少提應收利息元，貼現(xiàn)手續(xù)費少提元，超列業(yè)務招待費元，6月底應盈余元，比帳面少盈余元。
以上是營業(yè)部20xx年上半年的經營成果真實性暨內控制度建設執(zhí)行情況的自查，對查出的問題已及時進行了整改糾正，在今后的經營工作中，我部將嚴格按照各項規(guī)章制度以規(guī)經營，嚴格經營管理，圓滿完成聯(lián)社交給的各項任務。
內控自查報告2
20xx年年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現(xiàn)經營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用�，F(xiàn)將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習。今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金，空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的.管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
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根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
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1、根據《關于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據《關于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經營發(fā)展保駕護航。
內控自查報告3
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的.同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。
作為銀行人員的我在黨組的領導下，在金管、計統(tǒng)、農金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長較好地完成了所承擔的工作任務，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責�？偨Y回顧一年工作現(xiàn)作銀行個人工作總結如下：
我繼續(xù)負責綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理,，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務會,安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措,綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負責人按《金融監(jiān)管責任制》和行內制定的《量化細化實施細責》，把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責任的分解落實工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責。做到了：人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核，將每個人員崗位責任與目標化管理結合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
三、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管
1、組織監(jiān)管人員認真學習各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務技能，不斷提高綜合素質
今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務操作的要點融入在具體的工作中，從起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓重點從行政監(jiān)管轉向對銀行業(yè)機構的非現(xiàn)場分析和預警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監(jiān)管人員自學有關監(jiān)管業(yè)務知識，在一定的時期內迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質，以適應形勢發(fā)展的需要。
2、認真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐
按照10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求，認真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數據系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應用程序進行了逐項落實，切實保證了監(jiān)管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監(jiān)管部門從起嚴格按照電子化監(jiān)管的要求，認真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結合的原則，落實監(jiān)管實務操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設，切實提高了監(jiān)管的各項基礎工作水平。
3、繼續(xù)嚴格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性
(1)，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在9月組織完成了轄內銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。
(2)加強對機構準入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構改革的同時全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時，按照機構撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對機構和人員上報的材料進行一次復審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復審結果于2月20日前上報到銀行科。
真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在4月就開展了對銀行業(yè)機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。
4、進一步落實監(jiān)管責任制，切實履行了監(jiān)管職責。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責、責任和目標，使各項監(jiān)管責任制得到有效的貫徹和落實
內控自查報告4
為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、加強組織領導，確保自查工作順利開展。 我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。
二、自查情況
(一)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到5-10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。
(二)縣行領導班子成員情況。按照中國農業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲�？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。
(三)換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經理應換戶管理人數三，換戶管理人數三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。
農發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業(yè)務領域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。
為進一步完善郵儲銀行內控管理工作，全面提升郵政金融整體合規(guī)經營水平，郵儲銀行上海分行根據郵政集團公司和總行的統(tǒng)一部署，于近日聯(lián)合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動了20xx年“內控達標年”活動。
據悉，本次活動重點圍繞“與上市規(guī)范對標”、“與監(jiān)管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，同時合“兩個加強，兩個遏制”回頭看活動，組織全體員工開展內控案防“天天微課堂”、學習《內控達標年學習手冊》、撰寫自查報告和學習心得體會。其中，對標查找是關鍵，問題整改是核心，違規(guī)問責是保障。
“內控達標年”活動是郵儲銀行在20xx年至20xx年連續(xù)三年合規(guī)活動取得良好效果的基礎上，開展的.又一項重要的內控管理活動�；顒又荚谕ㄟ^與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內控評價對標，深入查找郵政金融在內控管理上存在的差距和問題，切實強化整改問責，不斷提升各級機構內控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展。
為保障“內控達標年”活動順利開展、取得實效，郵儲銀行上海分行、上海市郵政分公司儲匯局聯(lián)合成立活動領導小組，制定了切實可行的活動實施方案，對活動內容和步驟進行了周密部署。同時，銀郵聯(lián)合全程督導，建立專項考核機制，以督導促執(zhí)行，以考核促提高，有效調動了各級機構和全體員工的積極性，確�；顒釉鷮嵱行蛲七M。銀行員工內控自查報告2按照上級行關于20xx年度基層行內控綜合評價工作的部署和要求，工行濟南明湖支行為客觀、公正、真實地評價支行的內控管理狀況，進一步促進完善內部控制體系建設，提高內控管理水平，采取三項強有力的措施，保證內控評價工作高效率、高質量地展開。
一、加強組織領導，強化責任落實。
為把20xx年度內控評價的各項工作落實到位，迅速成立了該行內控評價領導小組，并在風險部下設辦公室。該行在加強組織領導的同時，還強化了各部室、網點的責任落實：內控評價領導小組具體負責、組織、協(xié)調支行內控評價有關事項和工作；風險部作為牽頭部門負責支行與上級行內控管理部門的請示和溝通工作，統(tǒng)一認識、統(tǒng)一標準、統(tǒng)一進度，統(tǒng)籌安排和調度各部室、網點的內控評價工作落實到位，確保內控評價自評工作的順利進行。
二、加強內評文件資料的學習和培訓，正確理解和掌握各項評價指標的評價標準、評價要點、評價依據及評價方法。
該行內控評價領導小組組織部室、營業(yè)網點負責人和相關人員認真學習總行《基層行內部控制評價實施細則（20xx年版）》和《基層行內控評價操作手冊（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟練掌握評價方法，提高自評工作質量。
三、加強過程評價指標的量化分解，保證該行進行內控評價自評的完整性和可操作性。
基層行的內控評價工作主要是過程評價，該行結合本行經營管理的實際情況，按照評價操作手冊的要求，對過程評價指標的評價內容、標準、要點、依據及方法等進行量化分解，確定被評價的部室、網點以及進行評價的具體項目和操作方法。
四、加強和完善內控評價自評工作的基礎管理，實現(xiàn)內控評價日常管理行為的制度化。
內控評價的目的不僅僅是促進內控管理制度、措施的完善，更重要的是將內控評價過程中形成并完善了的各項內控管理行為制度化，真正在各級、各部門日常的管理中自覺執(zhí)行到位。該行針對評價過程中發(fā)現(xiàn)的內部控制中存在的缺陷或問題，在充分彌補完善和整改的基礎上，對相關日常操作規(guī)程和管理考核實施細則等進行了修改和補充，力求結合執(zhí)行力建設實現(xiàn)內控評價日常管理行為的制度化。
五、加強評價工作的信息交流和溝通，充分發(fā)揮職能部門的作用。
基層行之間、部室之間、網點之間的經營和管理狀況不同，進行內控評價的內容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評工作的質量和進度，作為支行牽頭部門的風險部充分發(fā)揮職能部門的積極作用，在認真學習領會和掌握上級行精神和要求的基礎上，吸收借鑒其他行的先進經驗，在支行部室、網點之間加強評價工作的信息交流和溝通，上下聯(lián)動、協(xié)調一致，使各項自評工作高質量按時完成。
通過20xx年度內控評價自評工作，該行使員工充分認識到加強內控管理的重要性，正在不斷完善內部控制體系建設，強化內控管理執(zhí)行行為，提高管理水平，促進各項業(yè)務穩(wěn)健運行。
內控自查報告5
古代商鞅立木為信，確保了新法的順利實施；包公剛正執(zhí)法，促進了北宋的綱紀嚴明；人民解放軍的三大紀律、八項注意，贏得了群眾的全力支持，取得了抗戰(zhàn)的勝利。作為國有控股四大銀行之一的中國銀行，秉承著“追求卓越，誠信，績效，責任，創(chuàng)新，和諧”的核心價值觀，走過了百年輝煌，作為承載這榮耀的基石，內控和合規(guī)對于銀行業(yè)的發(fā)展有著舉足輕重的作用。
內控、合規(guī)是風險管理的要求，是銀行工作者永恒的準繩。對于銀行業(yè)而言，就是要使我們所有的經營活動符合相應的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。對于遵法守紀的員工，合規(guī)是一扇屏障，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護；而對于違規(guī)操作的人，合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，使他們無法在這個社會中胡作非為。合規(guī)文化建設，就是要告誡我們，無論身處哪個崗位，負責何種工作，都不能沒有法律的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規(guī)范。一個企業(yè)要持續(xù)的經營下去，風險控制便也要持續(xù)下去，尤其是銀行業(yè)，更要把風險控制做好。所以對一線員工的而言,學習和遵守《雙十禁》和《八不得》也是我們首先要做到的。
最近通過認真學習文件，我更進一步認識到依法合規(guī)操作的必要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)操作導致高發(fā)案件的危害性。作為一名綜合柜員，銀行業(yè)的“雙十禁”和銀監(jiān)會的“八不得”是合規(guī)操作的基礎，也是我們必須遵守的制度�，F(xiàn)就此次內控與合規(guī)的學習心得總結出以下幾點，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
一、學習相關制度內容，增強依法合規(guī)操作的理念。
身為一名銀行員工，加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高風險防范意識是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要方法。銀行本身就是高風險行業(yè)，在獲得的利潤的同時也面臨著巨大的風險，如果風險不注意控制，那么很可能對企業(yè)的發(fā)展甚至生存造成不可估量的影響，從而也阻礙我們自身的前途、發(fā)展，甚至生活生存，所以我們必須把風險防范擺在重要的位置上。從自身的崗位做起，自覺遵守銀行的“鐵算盤”、“鐵規(guī)章”“鐵賬本”、《雙十禁》和銀監(jiān)會的《八不得》中對于綜合柜員的基本要求，嚴禁違規(guī)代客保管存單、折、卡、證等；嚴禁使用他人名章業(yè)務印章、有價單證；不得以各種形式參加非法集資活動；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財等等，抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，珍惜自己的職業(yè)生涯。視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。因此要切實防范金融風險，就必須注意加強平時法律法規(guī)的學習，通過警示教育，提高法律合規(guī)意識，打牢思想防線。
二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認為作為銀行服務窗口的員工應從小事做起，一點一滴，合規(guī)操作。在一個風險無時不在的行業(yè)中，無規(guī)矩不成方圓。我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務流程，做到防范風險，人人有責，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風險，謹慎認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務，認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務，牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務的標準來對待每一位客戶。比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據要素不全的要辦理結算，要求柜員幫忙保管存折、存單憑證等現(xiàn)象，對于這些現(xiàn)實生活中經常遇到的情況，我們要在保證合規(guī)的前提下為客戶提供服務，這就需要提高與客戶溝通的技巧和提供多種解決方案的能力，在客戶的要求不符合銀行規(guī)章制度的時候，我們不能直截了當地回答“不”，而是要用良好的態(tài)度和合理的解釋向客戶說明不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優(yōu)質服務。
三、持續(xù)不斷學習，做到與時俱進
銀行法律法規(guī)和規(guī)章制度的學習不是一蹴而蹴的，關鍵要靠長期的學習和積累，要養(yǎng)成長期學習的`習慣。要將學習與實踐結合起來，學以致用，持之以恒。運用到工作中去，嚴格按照規(guī)定辦理每一筆業(yè)務,每一次蓋章，每一次簽退，甚至與客戶的言行都做到有據可依，嚴格要求自己，養(yǎng)成嚴謹的工作作風，只有這樣，企業(yè)和個人才有發(fā)展的動力。與此同時，要通過典型案例剖析，運用反面的教訓警醒人，不斷提高綜合柜員遵守法律法規(guī)的自覺性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。
四、廉潔自律，嚴格要求自己
由于我們是剛剛步入銀行業(yè)的新人，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，時間長了可能會產生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生。通過這次《雙十禁》和《八不得》的學習，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的中行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。
“合規(guī)成習慣，業(yè)務少風險”。讓我們從現(xiàn)在做起，把愛崗敬業(yè)當成習慣，把合規(guī)操作常留心間。做平凡崗位上的專家，做合規(guī)文化的踐行者。
內控自查報告6
為認真貫徹落實上級行20xx年“內控達標年”活動動員電視電話會議精神，14日上午，郵儲銀行撫州市分行聯(lián)合市郵政公司共同召開了全市20xx年“內控達標年”活動啟動電視電話會議。
會上，郵銀雙方領導表示，要充分認識“內控達標年”活動的意義和目的，將積極貫徹落實上級郵政金融會議精神和具體工作要求，進一步強化思想認識、深入推進，全力確保金融內控達標年活動有效落地。同時，雙方要強化溝通協(xié)調、統(tǒng)籌部署，全力打造金融內控郵銀合作典范，共同推動“內控達標年”活動的持續(xù)開展。
雙方領導指出，20xx年在上級單位的正確領導和廣大干部職工共同努力下，全市郵銀雙方共舉大旗、共享資源，共創(chuàng)未來，高效推動了郵銀和諧發(fā)展，打造了郵銀合作典范。為表彰先進，樹立典型，會上對20xx年度全市郵銀合作典范進行了表彰獎勵。東鄉(xiāng)、廣昌、金溪等10個單位獲“20xx年度郵銀合作典范單位”榮譽稱號，市分公司綜合辦、計劃財務部、金融業(yè)務局及市分行辦公室、計劃財務部、個人金融部、法律合規(guī)部等12個部門獲“20xx年度郵銀合作典范部門”榮譽稱號。
最后，雙方領導強調，郵政金各級機構要以此次“內控達標年”活動為契機，突破在內控管理理念、制度落實、規(guī)范經營和防控風險、檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題整改工作不力等狀況，進一步堅守合規(guī)信念，落實合規(guī)操作，認真組織開展好金融內控建設活動，確保全年各項目標任務的'圓滿完成和推動企業(yè)更加持續(xù)穩(wěn)健的發(fā)展。
20xx郵政內控達標年自查報告
經過認真籌備，9月28日，郵儲銀行成功在港交所上市。在此背景下，為全面提升內控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展，在總行統(tǒng)一部署下，郵儲銀行山東省分行決定自20xx年起連續(xù)三年在全省郵政金融系統(tǒng)組織開展內控建設活動。
據了解，該行20xx年至20xx年內控建設活動分別以“內控達標年”、“內控優(yōu)化年”和“內控提升年”為主題，是郵儲銀行在20xx年至20xx年“合規(guī)大討論”、“合規(guī)大行動”、“合規(guī)回頭看”活動取得良好效果的基礎上，為實現(xiàn)建設一流大型零售商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標而進一步采取的強有力措施。
據相關負責人介紹，三年活動期間，郵儲銀行將以制度梳理和流程優(yōu)化為基礎、以監(jiān)督檢查和整改問責為抓手、以信息系統(tǒng)和文化建設為支撐，通過持續(xù)的內控建設活動，進一步強化全員內控意識，完善內控管理體系，健全內控管理長效機制，不斷提升各級機構內控管理水平。同時，上下聯(lián)動、全員參與，在全行牢固樹立起“內控提升品質，合規(guī)創(chuàng)造價值”的內控理念。
日前，郵儲銀行山東省分行已召開全省電視電話會議，正式啟動20xx年“內控達標年”活動，對標學習等各項工作也如火如荼地開展中。該負責人表示，20xx年，除完成總行統(tǒng)一部署的對標糾錯等工作外，山東省分行還將開展內控“金點子”評選等特色活動，進一步打造郵政金融內控合規(guī)文化品牌。
內控自查報告7
今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:一、高度重視，組織領導到位自年初一開始，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。
一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經營、合規(guī)操作管理年”活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。
二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。
三是實行“一把手”負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書XXX份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。
二、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社做了以下工作：
一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。
二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學習班X期，參訓人員達XXX人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到“內控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。
三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。
同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。
四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關推薦XX名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位加強基礎管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。
聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網點XX個。
二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才XX人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。
三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。
四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區(qū)農村信用社聯(lián)合社合規(guī)經營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的`指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx-20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對XX省農村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內各營業(yè)機構自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。
二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規(guī)經營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實專人限期進行整改。
三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核，業(yè)務全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個網點的序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時，加強后續(xù)稽核，強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。
四是抓賬務會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審XX(社)次。
五是加強責任監(jiān)督。搞好離職、任期經濟責任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調查等方式，先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款XXX筆，金額XXXX萬元(其中個人違規(guī)責任貸款XXX筆，金額XXX萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。
六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內開展了以是否有參與“九種人”和員工經商辦企業(yè)的排查，排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;X名有經商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經營管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問責機制，責任追究到位我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。
一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。
二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。
三是建立“雙向”問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農村信用社業(yè)務經營的快速健康發(fā)展。
內控自查報告8
一、特別提示：
本行公司治理方面存在的有待改進的問題
1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制；
2、進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力；
3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規(guī)構建公司治理結構并規(guī)范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責權限，以實現(xiàn)權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
�。ㄒ唬嫿ìF(xiàn)代公司治理的組織架構。
本行根據《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監(jiān)事會為監(jiān)督機構，高管層為執(zhí)行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事?lián)�，其中，審計與關聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
1、股東大會
股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經本行xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會
董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務發(fā)展和業(yè)績提升。
目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于xx年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會
監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2 名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3 名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監(jiān)事合法權益的'實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務狀況、風險控制和經營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。
4、內部控制制度
較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進內部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進一步優(yōu)化內部控制環(huán)境，改進內部控制措施：加大內控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務的健康、平穩(wěn)、安全運行。
5、風險管理制度
審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業(yè)的風險管理體系，培育"追求濾掉風險的效益"的風險管理文化，實施"優(yōu)質行業(yè)、優(yōu)質企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"的風險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。
6、關聯(lián)交易
不規(guī)范的關聯(lián)交易或關聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規(guī)范關聯(lián)交易管理，有效控制關聯(lián)交易風險。本行實行關聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關關聯(lián)交易事項時，該事項的關聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數不得計入有效表決總數，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關監(jiān)管要求，對關聯(lián)貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時，就根據需要按照有關規(guī)定處置了正常類關聯(lián)貸款，目前，未向原有關聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關聯(lián)方客戶。我行針對關聯(lián)貸款的相關防范措施包括：嚴格授信要求，關聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款；加強授信審核，關聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報總行風險管理委員會審批等。
7、激勵約束機制
本行制定了保證總分支機構的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經理制，在總行各部門和分支機構不同層面均建立起績效考核機制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開始推進以"經濟利潤"、"風險調整后的收益回報"為基礎的考核機制，促進分支行在業(yè)務經營中樹立資本、效益和風險綜合平衡的經營理念，自覺地優(yōu)化和調整資產結構。
8、信息披露管理
本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據內地和香港兩地相關法律、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。
本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構布置的信息披露任務，在董事會領導下負責協(xié)調實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。為進一步健全和完善信息披露的相關制度和工作流程，本行建立了行內重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關工作流程，為更好地履行好信息披露職責奠定了基礎。
由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書中披露了本行xx年度相關財務業(yè)績情況而取得了上市地監(jiān)管機關對本行xx年報的豁免。因此，尚未披露過定期報告。但本行會真實、準確、完整、及時、同時、全面、公平地履行信息披露義務，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權。同時，本行也將根據上市地相關法律、法規(guī)和監(jiān)管機關的要求，適時修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投資者關系管理
本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網站設置了"投資者關系"欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》。上市以來短短的兩個月內，本行領導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來訪調研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內外投資機構的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。
�。ǘ┮�(guī)范運作的保證
1、公司章程
公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據。本行的公司章程是根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務院關于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。
（2）三會議事規(guī)則
根據監(jiān)管機關的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。
（3）董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。
�。�4）制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。
�。�5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關系管理制度》等公司治理配套文件。
在實際運作中，上述文件及其他相關指導性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問題
中信銀行股份有限公司成立于xx年12月31日，在短短的時間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實際運作中，正如《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進經驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。
（一）進一步完善董、監(jiān)事會決策機制。由于本行董、監(jiān)事會下設各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者，應進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會決策機制。
�。ǘ┻M一步加大基層機構的內控執(zhí)行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經營理念，并大力倡導和宣傳，但個別基層機構在認識上仍不到位，在處理具體業(yè)務時容易忽視合規(guī)經營的問題，一些發(fā)生在基層機構的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們。因此，我們將進一步加強合規(guī)體系建設，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進一步加大對基層機構的檢查力度，加強其內控執(zhí)行力。
（三）制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內實行。
四、整改措施和整改時間及責任人
序號
整改措施
整改時間
責任人
1，董事會審議通過議事規(guī)則，進一步完善董、
監(jiān)事會決策機制
xx年8月份
孔丹先生
劉崇明女士
2，進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力
xx年內
合規(guī)審計部
3，實施獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度
xx年12月份之前
人力資源部、
提名與薪酬委員會
五、有特色的公司治理做法
本行始終致力于構建完善的公司治理結構，并借鑒國內外先進的公司治理經驗，結合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結構。
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1、本行樹立了正確的經營理念，優(yōu)化了內控環(huán)境。我行在對近年實踐進行總結的基礎上，提出了"追求效益、質量、規(guī)模的協(xié)調發(fā)展，追求過濾掉風險的利潤，追求穩(wěn)定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列"的經營理念，嚴格按照國家各項法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，改進內部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內部控制的評價與持續(xù)改進機制，有力地促進了全行各項業(yè)務的健康、平穩(wěn)、安全運行。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務和流程的內部控制制度，包括授信業(yè)務內部控制、資金資本市場業(yè)務內部控制、會計及柜臺業(yè)務內部控制、計劃財務內部控制、中間業(yè)務內部控制、計算機信息系統(tǒng)內部控制和洗錢內部控制等。
3、完善內控管理機制，提高決策的科學性。本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經營管理決策的科學性和透明度。健全了行長辦公會領導下的風險管理委員會、發(fā)展及資產負債管理委員會、內部審計委員會和財務審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性。
4、強化風險管理措施，落實全面風險管理。一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業(yè)委員會，建立了相應的工作制度，并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸后管理工作，并進一步加強市場風險管理，不斷提升風險管理技術手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產負債系統(tǒng)、財務管理系統(tǒng)。
5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內控執(zhí)行。我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內控的執(zhí)行力度。主要開展了會計大檢查（覆蓋面達100%）、信貸大檢查（覆蓋面達50%）及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計、信貸業(yè)務操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風險隱患。
（二）風險管理方面的特色
本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施，努力建立起審慎的風險管理體系：
1999年，本行進行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務的審批權集中到總行，并設立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位；與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務信用評級系統(tǒng)，并在全行推廣。
xx年，本行實施了分行信審經理總行委派制，設立了具備識別信用風險知識及經驗的產品經理職位以做實授信調查，建立了放款中心以降低放款操作風險。
xx年，本行設立了首席風險主管職位，在國內同業(yè)率先實施分行風險主管委派制。分行風險主管主持包括授信審批在內的風險管理工作，直接向首席風險主管負責并匯報工作。
xx年末至xx年初，本行調整了授信流程，加強對授信業(yè)務的全程控制，強化風險管理的獨立性：(1)由風險管理部承擔審查審批職能的同時，將放款中心和貸后管理職能集中由風險管理部組織實施；(2)實行信審會集體審批制，取消了總行行長、分行行長的審批權，總行行長、分行行長僅對信審會審批通過的項目行使否決權；(3)設立了專職信審委員職位，推行專業(yè)審貸。在授信調查以及貸后管理中執(zhí)行第一責任人制度，由客戶經理和產品經理對授信調查和貸后管理承擔第一責任。
xx年以來，本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務信用評級系統(tǒng)。新的評級系統(tǒng)按照客戶類別，設計了20個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計量模型，在行業(yè)細分和違約概率的計量技術上居于國內同業(yè)前列。
(1)本行實施"優(yōu)質行業(yè)、優(yōu)質企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"戰(zhàn)略，并按行業(yè)、產品和客戶調整貸款組合結構，主動管理信貸風險；
(2)在總行風險管理委員會下，本行建立了專門從事信用風險、市場風險和操作風險管理的三個專業(yè)委員會，強化對三大風險的專業(yè)、集中管理；并建立了重點行業(yè)專家隊伍和行外專家?guī)�，加強重點行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專業(yè)水平；
(3)本行開始在全行范圍內推廣"追求濾掉風險的效益"理念，并通過計算、分配基于監(jiān)管資本標準的經濟資本來對一級分行的業(yè)績進行評價。
本行在風險管理體系建設上的持續(xù)努力，已經并將繼續(xù)提升本行的風險管理水平，并持續(xù)改善本行的資產質量，從而有利于提升本行的資本回報能力。
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我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴格執(zhí)行標準從嚴不從寬，內容從多不從少的原則，并根據上市地相關法律、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程，有助于進一步增強透明度，實現(xiàn)股東價值最大化。
六、其他需要說明的事項
�。ㄒ唬┤粘Ｐ畔贤ㄊ侄�。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董、監(jiān)事會報告相關日常工作。
�。ǘ┕蓹嗉钣媱澢闆r的說明
本行已制定對高管的股票增值權激勵方案，可否實施，目前尚未得到監(jiān)管機構的明確答復。
內控自查報告9
聯(lián)社營業(yè)部根據舞信聯(lián)[20xx]88號文《關于開展經營成果真實性與內控制度建設執(zhí)行情況大檢查的通知》要求，于20xx年7月4日組織有關人員，認真學習了文件精神，并成立了有邢XX任組長，XX任副組長，XX、陳X、張X、王XX為成員的檢查領導小組，組長邢XX全面負責，卞XX、張X、陳X分別負責經營真實性及內控制度建設執(zhí)行情況的自查工作，現(xiàn)將自查結果報告如下：
一、基本情況
止6月底，營業(yè)部各項存款余額x萬元，較上年底上升x萬元。各項貸款xx萬元，較上年凈投放xx萬元。其中，逾期貸款余額xx萬元，較上年底下降xx萬元，呆滯貸款余額xx萬元，較上年下降xx萬元，不良貸款占比x%，存貸比例x%，貼現(xiàn)余額x萬元，較上年底增xx萬元，股金余額xx萬元，較上年凈增xx萬元�？偸杖離萬元，總支出xx萬元，實現(xiàn)利潤xx萬元。
二、存在的問題
1、信貸管理方面：上半年新發(fā)放的貸款xx筆，均堅持集體審批并嚴格執(zhí)行了“貸前公開”制度，建立了新增貸款臺帳。
但存在有以下問題：
①5萬元以上的.貸款存在有沒堅持按月清息現(xiàn)象；
�、谫J款有超訴訟時效現(xiàn)象。
2、盤活資金方面，截止xx月底，不良貸款余額xx萬元，較上年底下降xx萬元。經查實有xx萬元貸款應調未調入不良貸款科目。但于7月3日已調入不良貸款科目。
3、股金方面：止6月底股金余額xx萬元，較上年底凈增xx萬元。存在提前退股金現(xiàn)象。
4、盈虧方面：止6月底，總收入xx萬元，總支出xx萬元，盈余xx萬元。各項費用的開支合理、合規(guī)、無擅自提高費用開支標準，無費用掛帳，越權列支現(xiàn)象，各項費用列支均執(zhí)行了財務公開。存在的問題：
�、贅I(yè)務招待費超比例多列支x元；
�、诖魩蕚浣鸲嗵醲x元；
�、蹜绽⑽窗凑找�(guī)定計提，少提xx元，經查實5—6月份，計提的收貸手續(xù)費、貼現(xiàn)手續(xù)費均采取分筆計提，有逃避市辦審批現(xiàn)象。
5、重要空白憑證，經核實帳、實物相符。但作廢的重要空白憑證沒按規(guī)定剪貼冠字號粘貼。
6、電腦業(yè)務操作方面。故障恢復操作沒有及時進行登記，沖帳補帳業(yè)務沒進行登記，打印的資料缺動戶余額表和分戶明細帳。
7、登記簿有內容登記不全現(xiàn)象。
三、形成的原因
貸款形態(tài)不實的原因：
�、傩刨J會計執(zhí)行制度不力，沒及時按規(guī)調整貸款形態(tài)；
�、趦炔款I導為完成上半年任務，從主觀上縱容指示信貸會計違規(guī)操作。
提前退股的原因：
�、偾捌趯擅竦姆旨t承諾與現(xiàn)實不符，致使個別股民提前退股；
�、趥�別股民對入股政策領會不到位，濫用了過去的入退股習慣。
業(yè)務招待費超比例支開的原因是聯(lián)社的招待費在營業(yè)部列支所致。呆帳準備金多提xx元原因是應計提的呆帳準備金基數合計錯所致。少打印的動戶余額、分戶明細資料是原來沒有要求。
四、檢查結論
經過自查6月底貸款形態(tài)應調未調不良貸款科目xx萬元。多提呆帳準備金xx元，少提應收利息xx元，貼現(xiàn)手續(xù)費少提xx元，超列業(yè)務招待費xx元，6月底應盈余xx元，比帳面少盈余xx元。
以上是營業(yè)部20xx年上半年的經營成果真實性暨內控制度建設執(zhí)行情況的自查，對查出的問題已及時進行了整改糾正，在今后的經營工作中，我部將嚴格按照各項規(guī)章制度以規(guī)經營，嚴格經營管理，圓滿完成聯(lián)社交給的各項任務。
內控自查報告10
接X郵銀發(fā)（20xx）145號文件，對我支行開展20xx年內部控制評價的自查活動，在針對個金業(yè)務的會計管理16項中有4項不適用，得分89.5分、中間業(yè)務14項中有4項不適用，得分88分、支付渠道17項中有9項不適用，得分80分�，F(xiàn)將自查過程中發(fā)現(xiàn)問題做以下報告：
一、會計管理
1、授權管理：（評價編號3.9.3.1）會計人員配備不齊、不合理兼職；
2、憑證管理：（評價編號3.9.12.1）重要空白憑證超量領取現(xiàn)象，如開戶證實書、特種轉賬借方憑證、特種轉賬貸方憑證都超10天用量。
3、檔案管理：（評價編號3.9.16.1）檔案調閱登記不規(guī)范，存放不合理。
4、金庫管理：（評價編號3.9.16.2）現(xiàn)金區(qū)監(jiān)控不能全程覆蓋。
二、中間業(yè)務
1、組織控制：（評價編號3.5.2.1）系統(tǒng)內人員設置與實際人員不符。
2、業(yè)務經營權限（評價編號3.5.3.1）紅旗東路支行未取得保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證。
3、理財業(yè)務：（評價編號3.7.9.1）未進行調查問卷對風險提示語鏤空，風險調查問卷填寫不規(guī)范。
4、代收付業(yè)務：（評價編號3.7.11.2）批量交易檔案歸檔不規(guī)范。代付數據留存原始工資紙質不全。事后監(jiān)督沒有按規(guī)定監(jiān)督中間業(yè)務。
5、事后監(jiān)督：
三、支付渠道
1、自助設備管理：（評價編號3.10.3.1）自助設備鑰匙無交接手續(xù)、密碼更換未按月修改。
2、運行維護（評價編號3.10.4.1）未按規(guī)定進行巡檢維護。
3、商易通業(yè)務受理（評價編號3.10.5.1）申請材料、簽約資料信息不完整。
4、商易通密鑰管理（評價編號3.10.7.1）交接手續(xù)不全。
5、商易通客戶回訪（評價編號3.10.8.1）未按規(guī)定頻次回訪客戶、12年均無回訪記錄。
6、POS收單業(yè)務（評價編號3.10.11.1）審核通過后的.商戶資料錄入POS系統(tǒng)后，安裝檔案歸檔不及時；退網維護不及時，未按規(guī)定上報，對系統(tǒng)內退網維護不及時。
7、POS收單機具管理（評價編號3.10.12.1）POS機具的領用、發(fā)放、更換、回收等手續(xù)不規(guī)范。
8、POS收單業(yè)務巡檢（評價編號3.10.13.1）未按頻次進行巡檢，記錄不完整。
9、個人網上銀行（評價編號3.10.14.1）注冊、修改、注銷辦理業(yè)務手續(xù)不齊。
針對以上自查中出現(xiàn)的問題，我支行會根據相關業(yè)務制度，積極整改。
內控自查報告11
公司自上市以來，董事會一直嚴格按照中國證監(jiān)會、深圳交易所的有關規(guī)定，注重改進和完善公司的治理結構。在xx監(jiān)管局轄區(qū)內曾率先引入符合有關條件和專業(yè)能力很強的四位獨立董事;人數所占比例為公司董事會總人數的三分之一以上;并較早設立了董事會四個專業(yè)委員會，每年能按有關規(guī)定正常開展活動;為積極發(fā)揮獨立董事的作用提供機制和工作平臺。
報告期內，為加強和改善公司治理結構及內部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下幾方面工作：
1、成立了以董事長聶忠海為組長的公司治理專項活動領導小組,通過認真學習有關文件精神;制定詳細的專項工作實施計劃;對照公司治理現(xiàn)狀進行自查，形成了《公司“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》,經公司第三屆董事會十三次會議審議通過,于20xx年6月16日在上公布。同時設立并公告了專門的電話、傳真和網絡平臺聽取投資者和社會公眾的意見和建議。
2、按照深圳交易所《上市公司內部控制指引》和中國證監(jiān)會《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》中自查事項和公司《關于內部控制體系基本規(guī)范》，已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關于外派董事、監(jiān)事的管理辦法》、《關于控股(參股)公司的管理辦法》、《關于內部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內部審計制度》、《公司內部審計制度實施細則》、《公司關于累積投票實施細則》、《公司股東大會網絡投票實施細則》，并獲公司董事會或股東大會審議通過。
3、同時，公司還在《“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》中對每一項需整改的內容明確了由董事牽頭的責任落實人。日前，已經制訂或正在制訂的內部控制制度有：《董事會審計委員會工作規(guī)程》、《獨立董事年報工作制度》、《總經理工作制度》、《公司財務預算管理》、《職務授權制度》、《危機管理、風險防范制度》等。這些制度的制訂，將為建立、健全內部審計、內部控制體系和保證正常運作提供良好的基礎。
4、公司一直遵循公平、公開、公允的`原則，所制訂的《公司關聯(lián)交易的管理辦法》，對關聯(lián)交易的原則、關聯(lián)人和關聯(lián)關系、關聯(lián)交易的決策程序、關聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關聯(lián)交易，嚴格依照公司《公司關聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告，并經公司年度股東大會審議通過后執(zhí)行。
5、公司章程中還明確規(guī)定了對外擔保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報告期內，公司沒有除控股子公司以外的對外擔保事項。公司對子公司的擔保，嚴格遵守、履行相應的審批和授權程序。對照深交所《內部控制指引》的有關規(guī)定，公司內部嚴格控制、審核對外擔保的事項，從未發(fā)生違反《內部控制指引》的情形。公司財務處理實行審慎原則，負責進行審計公司財務會計報告的xx東方會計師事務所及xxxxxx會計師事務所連續(xù)多年來均出具了無保留意見的審計報告。
6、公司建立了對高管以《公司高管年薪考核方案》為依據，以公司經營責任目標為主要內容的考評、激勵和約束機制。相關的獎勵制度從上市之初就建立起來并根據實際情況不斷地進行修改和完善，實施至今。報告期內，公司四屆二次董事會審議通過的《公司高管年薪考核方案》(20xx年修訂)，在該方案中修訂了具體考核指標，進一步明確了公司高管人員的責權、薪酬之間的約束機制。
7、四屆二次董事會表決通過了董事會審計委員會提出的“健全完善內部審計機構”的議案，主要內容有：
(1)公司內部審計機構直接向董事會負責，并向董事會匯報工作;
(2)公司內部審計機構在董事會授權范圍內，在董事會審計委員會指導下具體開展工作;
(3)公司內部審計機構隸屬部門暫掛董事會辦公室，待基本條件成熟時設立為獨立的部門;
(4)公司內部審計機構配置一名負責人，職級建議為公司處級。內部審計機構工作人員不低于三名，在20xx年底前基本到位;
(5)公司監(jiān)事會在公司內審功能的機構設置、人員配置，以及執(zhí)行《公司內部審計制度》、《公司內部審計實施細則》的情況實行有效的監(jiān)督。
8、20xx年9月14日xx證監(jiān)局監(jiān)管處有關領導來公司就“公司治理專項活動”進行了現(xiàn)場回訪檢查，對公司進一步深化公司治理提出了意見及要求。浙證監(jiān)上市字[20xx]172號《關于對杭汽輪公司治理情況綜合評價和整改建議的通知》的文件中對我公司自上市以來，在公司治理結構、三會決策制度、內控制度、會計核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同時指出：公司應進一步完善內審部門的人員構成和職能，充分發(fā)揮內審部門的作用。
目前，公司高管層已按照監(jiān)管部門及董事會審計委員會提出的“健全完善內部審計機構”的意見和要求基本落實了整改，20xx年一季度末已按有關規(guī)定成立了隸屬董事會領導的內部審計機構，配備了專職人員，基本具備開展相對獨立的內部審計工作，實施公司內部控制的監(jiān)察的職能。
公司內部控制情況自我評價:
1、公司已基本建立了符合現(xiàn)代管理要求的法人治理結構及內部組織結構，形成的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，基本能夠保證公司經營管理目標的實現(xiàn)，基本能夠確保公司信息披露的真實、準確、完整和公平，基本能夠確保國家有關法律法規(guī)和公司內部控制制度的貫徹執(zhí)行。
2、公司建立的風險控制系統(tǒng)基本健全且行之有效，基本能夠保證公司各項業(yè)務活動的健康運行。
3、公司的內部控制制度(包括內部審計制度)，基本能夠實現(xiàn)堵塞漏洞、消除隱患，防止并及時發(fā)現(xiàn)和糾正各種錯誤，保護公司財產的安全完整的目標。
對照深交所《內部控制指引》的有關規(guī)定，公司內部控制工作基本符合中國證監(jiān)會、深交所的相關要求。
內控自查報告12
縣人社局：
根據《xxx社會保險局關于印發(fā)養(yǎng)老保險內控制度檢查工作實施方案的通知》（渝社險發(fā)20xx22號）文件要求，我局高度重視，積極組織實施，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、強化組織領導
我局高度重視此項工作，成立了養(yǎng)老保險內控制度實施運行情況迎檢領導小組。由社保局局長xxx任組長，社保局黨支部書記、副局長xxx任副組長，綜合科、退管科、業(yè)務科、統(tǒng)計信息科、個人參保科、居民養(yǎng)老保險科、財務稽核科負責人為小組成員。領導小組下設辦公室，具體負責領導小組的日常具體工作，辦公室設在綜合科，由xxx任辦公室主任。
二、高度重視、積極編制印發(fā)
進一步健全內控制度在《xxx社會保險局關于印發(fā)
三、強調按章辦事，各項工作平穩(wěn)有序推進
�。ㄒ唬C構設置合理，授權管理明確
根據我局實際情況，我局設置了綜合科、業(yè)務科、統(tǒng)計信息科、個人參保科、居民養(yǎng)老科、退管科、財務稽核科等七個科，并明確了每個科的職能職責，做到了分工合理，職責明確。其次，我局還印發(fā)制定了《xxx社會保險局集體決策制度》。堅持民主集中制，少數服從多數；堅持決策事項及其決定結果符合養(yǎng)老保險相關法律法規(guī)政策規(guī)定等原則；明確了以局長辦公會的決策方式。保證了決策程序和決策形式公正、合理。再次我局各項業(yè)務嚴格實行授權管理，堅持做到集權與分權相結合；最后我局還制定印發(fā)了《xxx社會保險局人事管理制度》、《工作考核制度》、《xxx社會保險局工作人員職業(yè)培訓制度》、《xxx社會保險局獎懲制度》等制度，加強了對工作人員的規(guī)范管理。
（二）完善各項制度，業(yè)務運行規(guī)范有序
一是嚴格按照國家部委和xxx的相關法律和政策，結合本單位養(yǎng)老保險工作的實際情況，我局制定了業(yè)務經辦流程，規(guī)范了各項業(yè)務的經辦流程，明確了參保登記管理、繳費基數核定、待遇審核、待遇支付等具體流程；二是完善了參保登記手續(xù)，對參保登記、特別是補繳歷年的參保人員進行嚴格的審查，杜絕資料不全的人員參保。參保人員注銷登記后，及時對參保熱暖的賬戶和待遇支付及時處理并封存其參保信息和檔案資料；三是嚴格按照業(yè)務操作規(guī)程、和相關政策核定單位和個人的繳費基數，并加強了對單位參保的'稽核檢查，對稽核出現(xiàn)問題的及時處理，確保了基金的安全；四是嚴格按照相關文件規(guī)定對個人賬戶進行計息，對終止繳費的參保人員建立標識并封存其個人賬戶；五是嚴格進行待遇初審、復審等工作，做到資料完備、待遇發(fā)放準確無誤；六是在人手相當緊缺的情況下配備了專門的人員從事養(yǎng)老保險轉移工作，加強對轉移接續(xù)手續(xù)的審批，確保了養(yǎng)老關系轉移接續(xù)的嚴肅性；七是在辦公場地極為有限的情況下通過租賃場地、購置檔案柜等手段，嚴格按照市局相關文件規(guī)定對檔案歸類、裝盒進行規(guī)范管理。
�。ㄈ﹪栏駡�(zhí)行財務制度
一是制定了會計、出納制度及操作規(guī)程，明確了會計、出納的崗位職能職責。規(guī)定財務科科長為專門的會計負責人，明確了專門的出納人員，負責記賬、符合、稽核等工作；二是嚴格執(zhí)行相關文件規(guī)定，及時編制年度預算，對預算有調整的及時完善相關審批手續(xù)；三是按規(guī)定嚴格執(zhí)行財務制度“收支兩條線”，在工商銀行開設了基金征繳專戶、在xx銀行開設了農民工征繳專戶、在xx農商行開設了城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險基金征繳專戶，實行專戶管理，基金收入按照各自險種分別建賬、核算；四是按照會計、出納等相關規(guī)定的安排，堅持每天和銀行財政專戶進行對賬，及時編制了專戶的銀行存款余額調節(jié)表，做到了銀行存款余額與會計帳表等一致，做到了帳帳、帳表、賬單相符。五是強化票據等財務憑證的管理，及時對財務資料進行歸檔整理；六是強化印章和密碼管理，財務專用章和法人印鑒章分別由綜合科和財務科保管，印章的使用嚴格按照我局印發(fā)的《xxx社會保險局印章管理制度》執(zhí)行，做到了使用規(guī)范，用途、范圍合理，審批手續(xù)完備。
�。ㄋ模┰鰪娫O備配置，信息安全建設取得較大進步一是建立數據安全備份制度。財務數據的備份工作由財務稽核科日常定期負責，統(tǒng)計信息科負責服務器存儲資料的不同存儲介質和不同存儲地點的備份工作。二是建立數據責任追究制度。數據維護流程嚴格按照規(guī)定執(zhí)行，并落實簽字登記環(huán)節(jié)，逐級追查出現(xiàn)問題的環(huán)節(jié)。三是建立數據質量分析制度。統(tǒng)計信息科負責養(yǎng)老數據質量動態(tài)監(jiān)控與分析，財務稽核科負責財務數據質量動態(tài)監(jiān)控與分析。分析報告分別由統(tǒng)計信息科和財務稽核科提交。四是建立機房運行管理制度。制定印發(fā)了《xxx社會保險局信息安全管理制度》，由統(tǒng)計信息科負責機房運行管理。每天負責對相關網絡設備及服務器運行進行日常檢查，對于其他科室使用機房設施進行登記。五是具備可靠數據安全恢復措施。采購了upm時時備份軟件，保證數據的時時備份，針對每次辦理業(yè)務進行毫秒級備份；采購綠盟防火墻一套，保證數據的安全。
�。ㄎ澹﹥瓤刂贫韧晟�，內部監(jiān)管得力
根據《xxx社會保險局關于進一步做好養(yǎng)老保險經辦內部控制工作的通知》（渝社險發(fā)20xx83號）文件相關要求，制定出臺了《xxx社會保險經辦機構辦理養(yǎng)老保險業(yè)務內部控制實施細則》，其中包括：《xxx社會保險局審計稽核制度》、《xxx社會保險局風險評估制度》、《xxx社會保險局信息公開制度》等20個內控制度，我局各科室嚴格按照內部制度相關制度的規(guī)定，切實履行各自職責。通過定期與不定期檢查的方式，對在機構運行情況進行檢查，對在檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，及時整改。其次我局及時向社會公布最新的社會保險相關政策和法規(guī)，加大宣傳，以便參保人員及時了解。
四、強化監(jiān)管、積極整改存在問題
總體來說，我局通過制定完善相關的內控細則，明確每個崗位的職能職責，采取定期檢查與不定期抽查的方式督促落實各項內控制度的實施，內控制度在我局運行較好。此外我局也對在檢查中發(fā)現(xiàn)的問題如：政策、法規(guī)公布更新不及時，檔案資料歸檔不及時等情況進行了積極的整改落實，使內控制度在保障我局各科室正常運轉發(fā)揮更好的效果。
xxx社會保險局
二0xx年四月二十九日
內控自查報告13
為不斷規(guī)范發(fā)展，有效控制風險，保證經營業(yè)務活動的正常進行，保護股東的合法權益，20xx年公司根據深交所發(fā)布的《深圳證券交易所上市公司內部控制指引》的要求以及監(jiān)管部門的相關內部控制規(guī)定，結合公司的實際情況、自身特點和管理需要，制訂企業(yè)內部控制管理制度，并在公司業(yè)務的發(fā)展過程中不斷補充、修改，使公司的內部控制制度趨向完善。
本年度內，公司在20xx年度開展的公司治理活動的基礎上，對內部機構的設置進行了進一步的完善，完成了包括發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、股權結構調整、財務監(jiān)控辦法、人力資源監(jiān)控辦法的起草與修訂，并收到了較好的成效；同時，對于公司已制定的各項內控制度，予以認真有效的貫徹實施。
一、20xx年公司內部控制綜述
�。ㄒ唬﹥瓤刂贫冉M織結構
1、公司股東大會是公司最高權力機關，股東大會嚴格按照《公司法》、《證券法》等法律法規(guī)及《公司章程》行使權力，確保公司廣大股東尤其是中小股東合法權益；公司董事會是公司決策機關，依法行使職權；公司監(jiān)事會是公司監(jiān)督機關，對公司各項制度進行監(jiān)督，對公司董事及高管人員的行為及公司的財務狀況進行檢查。
2、公司總經理在董事會的領導下，全面負責公司的日常經營管理活動，依據《公司章程》及《總經理工作細則》行使職權；公司現(xiàn)設有副總經理三名，各司其職，共同協(xié)助總經理進行工作。
3、公司現(xiàn)設有進出口公司、工程公司等部門，內部機構較為合理，職責明確，相關人員也擁有較為豐富的實際工作經驗，符合公司現(xiàn)階段經營和發(fā)展的需要。
�。ǘ﹥瓤刂贫冉∪闆r
公司目前制訂有較為完善的內控制度，包括《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》、《監(jiān)事會議事規(guī)則》、《總經理工作細則》、《信息披露制度》等等，并在實踐中得到了比較好的貫徹實施。公司對現(xiàn)有的內控制度進行經常性的檢查和
評估，并進行必要的修訂，以保證其符合最新的公司治理要求及公司自身發(fā)展的要求。
同時，公司在日常經營管理的過程中也依法建立起了一整套的財務管理、人力資源管理、法務合同管理、檔案管理、行政管理等內部管理制度，保證了公司日常經營的順利、有序進行。
�。ㄈ﹥炔繉徲嫴块T的監(jiān)督檢查情況公司擁有獨立的審計部門，由具有專業(yè)知識的人員組成，本年度內，公司審計部門依法履行職責，對公司的資產、財務等情況進行監(jiān)督和檢查；在09年經濟危機的環(huán)境下，公司審計部門將繼續(xù)做好財務管理工作，保持公司健康的財務狀況，為公司的投資決策提供準確的財務數據，最大可能的保護公司利益。
�。ㄋ模┕�20xx年履行社會職責情況公司在做好內控制度的完善的同時，也十分重視履行公司的社會職責，在力所能及的范圍內更多的回報社會；2008年5月12日，四川省汶川等地發(fā)生里氏8級地震，公司及公司員工積極捐款捐物，本次抗災活動中，本公司、公司股東、公司領導及員工共計為四川汶川地震災區(qū)捐款200余萬元。
�。ㄎ澹�20xx年公司建立和完善內部控制所進行的重要活動本年度內，公司在20xx年度上市公司治理活動的基礎上，進一步完善了內部機構的設置，完成了董事會審計委員會、提名委員會、薪酬與考核委員會、企業(yè)文化發(fā)展委員會的設立工作，同時就董事會各專門委員會的工作制定了明確的議事規(guī)則，保證各專門委員會能夠充分發(fā)揮作用，協(xié)助公司董事會更好的履行職責。
在其他方面，公司進一步對董事會的召開，公告的發(fā)布，維護與投資者關系等方面也作出相應的整改和提高；對于其他已制定的各項內部控制制度，繼續(xù)予以嚴格的貫徹執(zhí)行。
（六）20xx年公司內部控制的情況的總體評價總體上看，20xx年度公司內控制度的健全和執(zhí)行情況較為良好，進一步完善了公司內部機構的建設工作，對于已制定的各項內控制度，也都得到了比較好的貫徹執(zhí)行，從而保證了公司的經營活動始終在制度化、規(guī)范化、效率化的軌道上運行。目前公司治理的基本情況與中國證監(jiān)會關于上市公司治理的.規(guī)范性文件只存在較小差異。
二、重點控制活動
1、子公司在公司的直接監(jiān)督管理下開展各項經營活動，保證了公司能夠對全資子公司進行有效的控制。公司對全資子公司的管理和控制包括：
�。�1）人員管理：對于異地子公司和參股公司，公司均派出了副總經理級的高級管理人員擔任其主要領導職務，對公司的業(yè)務發(fā)展和各方面的情況進行直接控制。
�。�2）財務管理：子公司的高級財務管理人員是由公司總部委派，由公司總部垂直管理，并且其薪酬由總部支付，在人員方面保持了絕對的獨立性；子公司本身已經建立了一套完善的財務內部控制制度；
�。�3）合同管理和控制：公司設立有專職的法務部，負責對異地子公司對外簽訂的所有合同進行審查，從法律角度提出相應的意見和建議。
2、信息披露的內部控制情況
公司的信息披露工作由董事會秘書全面負責，公司證券部在董事會秘書的直接領導下，依據公司制定的《信息披露制度》負責信息披露的具體工作，本年度內，公司完成信息披露50余條，包括公司年報、季報等定期報告及其他臨時公告，公司公告嚴格依據相關法律法規(guī)、政策性文件、公司章程和深圳證券交易所的規(guī)定，并緊密結合公司實際情況，確保公司公告真實準確，公司的各項情況能夠準確及時地反映給股東。
公司現(xiàn)制定有《重大信息內部報告制度》，明確了內部各部門及相關控股子公司在重大信息報告方面的責任人，保證了相關重大信息傳遞的及時性、完整性和準確性。
3、重大擔保事項的內部控制情況
20xx年度內，公司嚴格按照相關法律法規(guī)及《公司章程》的相關規(guī)定明確了擔保事項的評審、批準、執(zhí)行、監(jiān)督等環(huán)節(jié)的控制流程。
公司目前不存在違反規(guī)定擅自對外擔保的情況，也不存在債務人未按時履行義務導致公司需承擔擔保義務的情況。
4、重大對外投資事項的內部控制情況
目前《公司章程》、《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》、《總經理工作細則》等均詳細規(guī)定了各自的投資權限，公司股東大會、董事會及總經理嚴格按前述內控制度的規(guī)定行使權力，對相關投資事項進行嚴謹、細致的審核；公司內
部投資部、地產發(fā)展部對相關的投資事項進行全面的調研，為公司領導層的決策提供保障。
5、關聯(lián)交易的內部控制情況
公司已制定有《關聯(lián)交易決策制度》，如發(fā)生關聯(lián)交易將嚴格按照相關內控制度的規(guī)定程序，對交易的內容、價格等等進行審查，并在達到標準后進行信息披露。20xx年度內，公司未發(fā)生重大關聯(lián)交易事項。
6、募集資金管理的內部控制情況
公司已制定有完善的《募集資金管理制度》，募集資金的存放、使用、監(jiān)督等事項作了詳盡的規(guī)定。公司原有全部募集資金均已在20xx年度前使用完畢，20xx年度內，公司未發(fā)生募集資金使用的情況。
三、重點控制活動中的問題及整改計劃
�。ㄒ唬┕緝瓤刂贫戎写嬖诘膯栴}目前公司內部控制和公司治理的情況較為良好，各項制度制定較為完善，貫徹比較得力。但也仍有部分需要改進之處，包括：
1、董事會專門委員會須盡快成立并使其作用得到充分的發(fā)揮；
2、隨著公司業(yè)務的發(fā)展，公司現(xiàn)有的內部控制制度需要進行不斷的修改和進一步的完善。
�。ǘ┪磥淼母倪M措施和計劃
1、須盡快成立專門委員會并強化其在董事會運作和決策中的作用，充分發(fā)揮各獨立董事的專業(yè)技術才能。
2、根據公司整體發(fā)展的需要，以及中國證監(jiān)會、北京市證監(jiān)局和深圳證券交易所的規(guī)范性文件的精神，不斷完善公司治理結構，對原有的內控制度和文件進行修改和完善。
3、不斷加強內部控制管理工作，繼續(xù)嚴格貫徹執(zhí)行已制定的各項內部控制制度，將各項措施都落到實處。
四、監(jiān)事會及獨立董事對公司內控制度自我評價報告的意見
�。ㄒ唬┍O(jiān)事會的意見
報告期內，公司在上一年度公司治理活動的基礎上，進一步完善了內部機構8的設置，各項內控制度制定較為完善，執(zhí)行得力，符合中國證監(jiān)會及深圳證券
交易所相關規(guī)范性文件的要求，在推動公司各項業(yè)務發(fā)展的同時有效的防范了風險；公司內部架構完整有序，運行正常，各位董事、監(jiān)事、高級管理人員以及公司其他員工也能夠做到兢兢業(yè)業(yè)，勤勉盡責。
（二）董事們的意見
公司20xx年度內控制度的自我評價報告中所敘述的情況，與公司的實際情況是一致的。報告期內，公司董事會進一步完善了各專門委員會的機構建設，為今后董事會更好的開展工作創(chuàng)造了條件；現(xiàn)階段公司各項內控制度，包括“三會”制度、信息披露、對外擔保等，制訂的比較完善，實踐中也得到比較好的貫徹實施，基本上符合中國證監(jiān)會等監(jiān)管機構對于公司治理的相關規(guī)定，對規(guī)范公司經營活動、減少風險起到了積極的作用；未來，公司也將根據自身發(fā)展的需要以及監(jiān)管機關的要求，對各項內控制度進行進一步的修改和完善。
綜上，全體董事認為，公司內控制度的自我評價報告的內容是真實客觀的。
內控自查報告14
(一)充分認識內部控制的重要性
有效的內部控制制度是促使企業(yè)實現(xiàn)穩(wěn)健經營、防范經營風險的必要條件，加強和健全企業(yè)的內控機制，已成為壽險行業(yè)的共識。目前，世界上許多發(fā)達國家的商業(yè)壽險公司都已建立了比較科學規(guī)范的內控體系，國際保險機構的內部控制工作已成為加強內部管理的一個重要手段得到迅速發(fā)展。在市場經濟條件下的今天，商業(yè)壽險公司終將成為法律上真正意義的獨立法人，業(yè)務上的自主經營，資金需求過程中的自求平衡，經營管理中的自擔風險，經營成果上的自負盈虧等企業(yè)特征將在公司經營過程中充分體現(xiàn)。市場經濟條件下，客觀經濟規(guī)律所引發(fā)的競爭、風險、盈利——三大企業(yè)特征將驅使商業(yè)壽險公司在內部管理、防范經營風險、提高自我保護、自我約束和競爭能力上下功夫。因此，作為經營管理中重要手段的內部控制，將顯得越來越重要。
(二)明確內部控制與經營管理的關系
經營管理涵蓋了比內部控制更為廣泛的內容，是經營活動的全部。內部控制貫穿于商業(yè)壽險公司整個業(yè)務、資金流動的全過程，又與經營管理融為一體，是經營管理活動的一種極其重要的手段或方式。二者既有區(qū)別又有聯(lián)系，主要區(qū)別有兩個方面：一是內部控制是組織決策層對管理對象通過各種方法、手段，為達到其管理目標，實現(xiàn)其預期效果的制度或過程，是相對獨立的。二是內部控制提供合理的保證，為管理目標的實現(xiàn)“保駕護航”，應與時俱進，有前瞻性。目的是防止經營活動中“亡羊補牢”，并不存在于管理活動的各個部分，許多管理方面的具體決策和一般性活動都無法取代內部控制，為此，應加強內部控制建設和管理。不僅把內部控制作為一種自律行為始終規(guī)范業(yè)務行為，更重要的是要充分利用這種科學機制，發(fā)揮整體功能，在業(yè)務運作過程中環(huán)環(huán)相扣，不斷體現(xiàn)監(jiān)督制約的動態(tài)控制，始終強調“程序至上、內控優(yōu)先”的內控工作原則，并把內部控制作為經營管理不可或缺的一部分，常抓不懈，落到實處，防范經營風險，保障壽險公司業(yè)務安全穩(wěn)健運行，從而為確保業(yè)務持續(xù)、健康以及實現(xiàn)自身的良性發(fā)展提供根本保證。
(三)內控工作要與時俱進
內部控制是實現(xiàn)規(guī)范化管理、防范經營風險，在競爭中立于不敗之地、在經營過程中實現(xiàn)自我約束、自我調節(jié)和提高經營管理水平的重要手段，是不可或缺的重要內容。它既是日常經營管理活動的一項不可缺少的內容，也是一項長期的系統(tǒng)工程，內部和外部的環(huán)境是在不斷變化的，各項業(yè)務也在不斷地創(chuàng)新和發(fā)展，因此，內部控制體系也需要不斷優(yōu)化、逐漸適應的過程。隨著新業(yè)務的不斷推出，現(xiàn)有的內控機制會被突破，過去行之有效的方法，現(xiàn)在不一定適用。所以，內控機制既要有宏觀上的戰(zhàn)略體系，又要有微觀上的不斷修正，以形成完善——提高——再完善——再提高的'良性循環(huán)過程。目前更應充分重視在深化體制改革、加快業(yè)務發(fā)展的同時，主動規(guī)避由于改革和發(fā)展不能一蹴而就而可能形成的內部控制滯后的風險，及其對持續(xù)發(fā)展的負面影響。堅持業(yè)務開拓、內控先行的原則。凡是各專業(yè)部門新開辦的新興業(yè)務操作規(guī)程、制度和辦法均要通過內部控制部門審查會簽后方可印發(fā)執(zhí)行，以確保新業(yè)務安全、有序、穩(wěn)步發(fā)展。特別是綜合業(yè)務系統(tǒng)的應用與電子化水平的不斷提高，業(yè)務管理部門要及時加強對內控管理環(huán)節(jié)的摸索和探討，從制度上保證消除隱患死角和風險盲區(qū)，確保業(yè)務和制度的更新同步進行。
(四)強化對權力的約束
在內部控制和風險防范重要性日益突出的形勢下，商業(yè)壽險公司內部組織結構的控制建設，不僅要體現(xiàn)精簡高效的要求，關鍵是要把決策、執(zhí)行、監(jiān)督三權相互制衡的原則落到實處。在內部控制組織結構的設置上，應有效發(fā)揮法人治理結構逐步完善過程中新的組織體制對經營管理成效以及對各級管理人員行為進行高效監(jiān)督的作用，形成集中管理、各司其職、各負其責、互相制衡的組織結構和權力結構，為不斷提高經營效益和防范風險提供堅強的組織保證。
(五)以人為本，全面提高全員的綜合素質
商業(yè)壽險公司是對人的能力依賴性極強的行業(yè)，它的發(fā)展壯大主要依賴于有較高壽險業(yè)務素質的全體員工。因此，在內部控制的諸多因素中，人是最具有決定性的因素。一個公司經營管理水平的高低，正是其全員綜合素質的反映。因此，全面提高全員的綜合素質乃是當務之急。通過科學縝密的管理，為內部控制管理人才的健康成長和忠誠服務創(chuàng)造良好的條件，是實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展和防范化解風險的牢固基礎。加強各級班子、職能部門、黨團組織、職代會及群眾性的民主監(jiān)督作用應形成制度。建立和完善激勵機制，最大限度地調動團隊的工作熱情和創(chuàng)造性干勁是不可松懈的內功。所以，內部控制建設必須以人為本，把提高全員的綜合素質作為一項長期的任務來抓。
(六)建立健全內部監(jiān)督體系
1.真正實現(xiàn)內部控制系統(tǒng)運轉有效，必須建立健全內部監(jiān)督體系。依照法律法規(guī)和國內外同行業(yè)的先進經驗建立健全內部控制制度和優(yōu)化依法合法穩(wěn)健經營的運行秩序，建立和強化統(tǒng)一的內部控制監(jiān)管模式，不斷完善內部控制權威體系，對各級經營實行垂直領導，統(tǒng)一管理，在職權范圍內對其業(yè)務進行連續(xù)的、系統(tǒng)的全面監(jiān)管。
2.加大現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)督力度，提高防范和抗拒風險的能力。商業(yè)壽險公司應當對各項業(yè)務制定全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序，并在全公司范圍內保持統(tǒng)一的業(yè)務標準和操作要求，避免因管理層的變更而影響其連續(xù)性和穩(wěn)定性，在接受監(jiān)管部門全方位保險監(jiān)管的同時，內部控制制度的制定必須以各項法律法規(guī)為依據，依照有效性、審慎性、全面性、及時性和獨立性等原則，將所借鑒的國內外先進經驗細化為符合現(xiàn)代商業(yè)壽險經營管理系統(tǒng)化、規(guī)范化和國際化要求的有自己公司特色的規(guī)章制度，形成內在的橫向和縱向的相互制約的內部控制架構，確保對社會大眾負責，資產得到充分保護，各項業(yè)務得到良性發(fā)展，真正達到內控制約監(jiān)督有效的目的。
3.建立風險控制聯(lián)系會議制度。建立由稽核、監(jiān)察及相關專業(yè)檢查人員組成的內控風險聯(lián)席會議制度，通過制定和完善本公司內控綜合評價實施辦法，健全內控評價機制，定期開展內控綜合評價，對內控管理方面存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)定期進行分析，確定短期內內控管理的對象和辦法，從而進一步完善內控機制。
內控自查報告15
根據財政局《關于轉發(fā)〈省財政廳關于開展行政事業(yè)單位20xx年度內部控制報告監(jiān)督檢查工作的通知〉的通知》要求，我局高度重視，立即組織相關科室對我局內部控制建設情況認真開展自查評估，現(xiàn)將有關情況報告如下。
一、自查情況
加強內部控制工作，是合理保證本單位經濟活動合法合規(guī)、資產安全和使用有效、財務信息真實完整，有效防范舞弊和預防腐敗，提高公共服務的效率和效果。為切實做好這項工作，我局從工作制度化、規(guī)范化、科學化出發(fā)，形成了一套事事有復核、人人有監(jiān)督，行之有效、科學規(guī)范的內控制度和業(yè)務流程，建立健全事前、事中、事后全過程的監(jiān)督機制。
（一）合理設置崗位，明確責任分工，建立內部制衡機制。根據工作需要，按照不相容崗位不能一人兼任的原則，設置了財務、業(yè)務、稽核和待遇審批等科室，在其內部再進行崗位細分，比如財務部門會計、出納分設等，并建立崗位責任制度，形成責任明確、相互制約的內部制衡機制。
（二）加強內部檢查，確保各項規(guī)范和流程得到貫徹落實。為認真貫徹落實好各項規(guī)范和流程，根據相關財經法規(guī)制度要求，對照《行政事業(yè)單位內部控制規(guī)范（試行）》，采取定期檢查和不定期抽查的方法，對局各科（室）、直屬事業(yè)單位執(zhí)行財經紀律和工作流程等情況進行檢查，形成專題報告，提出改進意見，最終達到提升內部治理水平、規(guī)范內部權力運行、促進依法行政、推進廉潔建設的要求，不斷提高我局的財務管理水平。
（三）加強隊伍建設，提高財務人員的管理能力。結合我局工作實際，定期組織人員參加省廳和財政、審計部門組織的各種培訓，熟練掌握財經法律法規(guī)運用、財務制度規(guī)則和經濟業(yè)務流程，不斷提高財務人員的管理能力和業(yè)務素質。
二、內部控制工作的經驗、做法及取得的成效
�。ㄒ唬┭芯恐贫üぷ鞣桨�。20xx年5月19日、6月13日、8月16日分別召開專題會議對局內部控制制度建設工作進行安排、部署，落實了牽頭和監(jiān)督科室，研究并制定下發(fā)了《水務局內部控制制度建設工作方案》。
�。ǘ┙⒔∪瞬僮餍暂^強的工作流程和業(yè)務規(guī)范，進一步促進了我局內部控制工作的程序化、規(guī)范化。
�。ㄈ┱{整了內部控制領導小組成員，印發(fā)了《水務局關于調整內部控制委員會成員的.通知》，進一步加強了內部控制制度建設工作的組織領導。
�。ㄋ模┘訌娦麄�，提高干部職工的內部控制風險防范意識，組織開展內部控制工作業(yè)務培訓，不斷提高相關人員的能力和水平。
�。ㄎ澹┲贫恕端畡站謨炔靠刂浦贫龋ㄔ囆校�，對主要經濟業(yè)務流程、風險點進行了梳理，并有針對性地制定了相應的控制措施。建立健全了預算業(yè)務、收支業(yè)務、政府采購、資產管理、建設項目管理、合同管理等一系列制度、措施，從源頭上規(guī)范了我局經濟業(yè)務的各個層面。
�。┙M織開展了內部控制風險評估工作。抽調專門人員組織內部控制風險評估工作小組，對單位層面的組織架構、經濟決策、人力資源以及業(yè)務層面的風險進行了檢查評估，對風險因素進行了分析，并提出了應對風險的措施建議，為我局內部控制制度的修改、完善提供了依據。
三、內部控制中存在的問題與遇到的困難
我局的內部控制工作在局黨組的領導下，在財政、審計部門的指導下，建立了一系列制度、措施，形成了對經濟業(yè)務各個層面的控制、規(guī)范，從源頭預防和減少了內部控制相關事項實施過程中可能出現(xiàn)的風險。但內部控制與干部職工長期形成的習慣和思維定勢必然會有沖突，形成各種各樣的問題：
一是內部控制工作宣傳教育的力度還需進一步加強，干部職工自覺用內部控制制度來規(guī)范自己的意識還有差距。
二是專業(yè)人才較少的客觀現(xiàn)實與定期對關鍵崗位、重點崗位人員進行輪崗的實際需求之間的矛盾較為突出。
三是部分科室預算編制考慮不仔細，預測不精準，隨意性較大，致使預算執(zhí)行力不夠，預算執(zhí)行達不到財政部門規(guī)定的進度。
四、下一步內部控制工作計劃
一是修改完善內部控制制度，進一步梳理經濟業(yè)務流程，優(yōu)化細化流程圖，保持內部控制制度的時效性。
二是加強內部控制制度的宣傳力度，組織開展教育培訓，不斷提高干部職工自覺遵守內部控制制度的意識和能力。
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