理財方案合集【15篇】
為了確定工作或事情順利開展，通常會被要求事先制定方案，方案屬于計劃類文書的一種。那么優(yōu)秀的方案是什么樣的呢？下面是小編整理的理財方案，希望能夠幫助到大家。
理財方案1
制定個人理財規(guī)劃方案，投資者一定要清楚一點，制定理財規(guī)劃方案，要根據(jù)不同時期制定不同的理財目標，同時細化當前的投資理財目標。
第一步：確定您的理財目標。每個人的一生都有多種不同的目標，其中之一就是理財目標。做任何事情如果沒有目標都不可能取得成效，沒有理財目標就會每天隨著股市的漲跌，在自己的得失情緒中煎熬。而有了理財目標就可以減少情緒化的決定，理性面對市場變化。
第二步：明確您的投資期限。理財目標有短期、中期和長期之分，所以不同的理財目標會決定不同的投資期限，而投資期限的不同，又會決定不同的風險水平。例如3個月后要用的錢是絕對不能用來做高風險投資的.。反之，3年后要用的錢如果不用來投資，則會失去獲得更高回報的可能。
第三步：制定適合您的投資方案。當投資人確定了自己的理財目標及投資期限后，一個適合自己的投資方案就是隨后需要決定的了。也就是說在考慮了所有重要的因素之后，就需要一個可行性方案來操作，在投資上我們稱投資組合。投資人的風險承受力是考慮所有投資問題的出發(fā)點，風險承受力高的，可以考慮較高風險的股票型基金。
風險承受力低的，可以考慮低風險的債券型基金或貨幣�；鹜顿Y人因年齡、資產(chǎn)收入不同風險承受力也會不同，投資組合也就有保守型、一般風險型、高風險型之分了。事實上，個人理財規(guī)劃的真諦其實是要通過合理的規(guī)劃、管理財富來達到人生目標。
當期的收入超過支出時會有儲蓄產(chǎn)生，而每期累積下來的儲蓄就是資產(chǎn)，也就是可以幫你錢滾錢，產(chǎn)生投資收益的本金。年老時當人的資源無法繼續(xù)工作產(chǎn)生收入時，就要靠錢的資源產(chǎn)生理財收入或變現(xiàn)資產(chǎn)來支應晚年所需。
個人理財規(guī)劃方案設計步驟有哪些?投資理財規(guī)劃方案的制定，在一定程度上能為我們進行投資理財?shù)囊?guī)避，提升投資理財成功率的同時，也能讓我們對我們的人生有更好的計劃，提升我們的生活品質(zhì)。
理財方案2
所謂理財，我是按“1/3消費，1/3投資，1/3銀行”的原則進行的。
消費，包括日常開銷，人情事故;
投資，象股票、購置房產(chǎn)、合伙經(jīng)營等有風險的想賺錢的項目;
銀行，包括盡量保值的長期存款、保值項目儲蓄等;
關及到你，如按這樣理財?shù)脑挘愕姆峙涫牵?/p>
消費：用5萬元，包括：父母1.2萬、日常開支2.4萬、孩子0.6萬、旅游0.3萬、其它0.5萬;
銀行：用4萬元，包括：孩子教育基金，你夫妻倆的人壽保險(退休后返還)……
投資：用5萬元，可按你們的眼光進行投資，俗話說讓錢生錢，即便輸也輸?shù)闷稹?/p>
另外建議你將那套60萬的住房，讓他再生錢……
2.一年收入：80000+60000-(1000+1500+20xx+500)*12-3000=77000
五年賺的`錢：77000*5=385000 五年的房貸按揭： 5*12*1500=90000 ，還有3萬就可以還完了，而且孩子的上學費用可以完全承擔，您的收支很平衡了，即使不投資也沒事的。
不過您也可以嘗試一下。
你們都是上班族，做投資有很好的效果
理財方案3
一、活動目的：
此次沙龍意在加強與企業(yè)各界人士的交流，創(chuàng)造良好的溝通機會，推廣我司在
行業(yè)從事領域及企業(yè)理念。借此提升青峰影視品在行業(yè)內(nèi)的知名度，尋找在
行業(yè)合作伙伴，整合資源建立開放性合作實現(xiàn)共贏。
搭建一個公開、舒適的交流平臺，與投資機構面對面的互通平臺，給投資機構找尋最合適的技術、人才的同時，讓客戶、朋友們能尋找到更好的`創(chuàng)意和技術。
二、活動的場地：
1、佛山保利洲際酒店
三、活動時間：
四、活動特邀嘉賓：領導、知名人士
五、活動流程：13:30-14:00簽到入場
14:00-14:20活動介紹及開場、介紹XX的情況及本次沙龍與會人員14:20-14:40 XX祝酒（開啟）儀式，由相關領導發(fā)言14:40-15:00 XX對現(xiàn)狀及面臨的問題講解分析15:00-15:15 XX國家相關政策及政府提供相應的服務
15:15-16:15 XX現(xiàn)有傳統(tǒng)企業(yè)轉型物聯(lián)網(wǎng)行業(yè)，或準備轉型物聯(lián)網(wǎng)行業(yè)而找不到切入點的企業(yè)進行案例分析，已經(jīng)轉型成功的企業(yè)的案例分享。 16:15自由交流（或提問溝通），活動結束建議著裝
男女士可著正裝及便裝，請勿著牛仔褲、運動鞋
六、費用預算及物料準備：項目
物料準備
1、綠植鮮花、背景墻設計、簽到用品、賓客紀念品、獎品、迎賓提示牌等。
2、設計請柬內(nèi)容如下：（封面文字內(nèi)容）
20xx“_____________”沙龍請柬
___________________公司尊敬的______
您好！感謝您對繹達工作的支持與信賴！20xx“________”沙龍是我公司主辦的一場高規(guī)格的沙龍聚會，舉辦地選在“__________”，受邀到會的有xxx領導，參加沙龍的來賓以我公司的重要客戶為主，來賓中有xx、xx、xx、等各行業(yè)領導和代表，及我公司各級領導。沙龍定于20xx年xx月xx日xx：xx－xx：xx舉辦，有如下相關主題供您在會上討論：請您就此次沙龍會議主題做好相關準備，我們?yōu)槟鷾蕚淞藊xx美食，您還可以根據(jù)參會人員名單結識更多的商界友人，我公司領導可為您引薦。敬請光臨！20xx“_____________”沙龍詳細地址：___________聯(lián)系方式：_____________
七、人員配置
現(xiàn)場人員：由公司員工組成，負責聯(lián)絡客人及接待客人，與客人進行交流并引薦客人互相認識.
工程組若干人：負責會場布置、投影、燈光、音響設備等裝調(diào)。服務組若干人：負責沙龍的服務工作（由場地方提供）攝像師1人：拍攝沙龍全過程，錄制沙龍重要來賓精彩片斷，為有需要的客人錄制活動片斷。攝影師1人：拍攝沙龍的精彩瞬間，拍攝重要來賓的精彩鏡頭，為有需要的客人拍照紀念。以上工作人員應熟悉詳細的工作須知，各組工作須知詳細資料再定。
八、備用地點：
1、佛山希爾頓酒店（人少的會議還是可以的）
2、華美達酒店（文華路）
3、佛山恒安瑞士大酒店（人少和一個會議室是可以的）
4、佛山嶺南天地馬哥孛羅酒店
5、佛山友和酒店式服務公寓
理財方案4
選擇這門選修課是我正確的一個選擇，我覺得對我以后的生活有很大的影響，使我平時在消費方面很有幫助。
首先，我知道了，錢要花在刀刃上，作為學生應該把錢花在你必須花的地方，做一個簡單的T型記賬本，抽空整理下就可以很好的掌握自己的收支情況，看看哪些是不必要的支出，哪些是可以控制的支出，哪些是可有可無的支出，對癥下藥，對今后的支出做出計劃，達到控制的目的，要有長遠的打算，不要為一時的消費而不顧消費的數(shù)量，要有足夠的準備，以免以后急需錢的時候沒有辦法，而救不了狀況。這樣，將會直接影響到他們將來的生活方式和態(tài)度。
其次，如果我們冷靜下來制定一個切實可行的理財方案，不僅可以減少開支，而且可以培養(yǎng)自己的理財能力，為將來的生活奠定良好的基礎。該花的就花，能省下的就盡量省，飯要吃好，衣要穿暖，衣食住行方面要合理安排，要有理財規(guī)劃和計劃。有句諺語講，吃不窮，穿不窮，計劃不周要受窮，不適合自己的理財方式，堅決拋棄。
還有，在入保險方面不要認為給孩子入保險就是為孩子著想的，如果有深遠的打算的話，就應該先選擇給家長入保險，這也是我在個人理財課上學到的有用的小知識。另外還有就是可以把自己賺到的錢再讓他繼續(xù)賺，如果合理的存錢的話，就可以讓自己有更多的錢收入錢包，這樣就可以使自己不費力就賺到錢。
總的來說，大學生學習投資理財，是一件很需要耐心與毅力的事情，并不是花一時的功夫就可以學好，或是光學習理論就能夠畢業(yè)的事情，主要還是在自己實際參與上面，只有去市場上體驗失敗于成功，才能真正的看出一個人是否真正學到了點什么，或是根本就不適合于直接去投資理財，當然對于這種人，他們應該學習把自己的資金交給什么樣的人去管理了，以后的人生要面對各種各樣的情況，讓我們共同參與社會主義市場經(jīng)濟的建設與發(fā)展，因為市場需要有才干有能耐的人去參與，你我共同努力，把自己腰包里不多的“銀子”投入到最需要的地方去，同時能夠月有節(jié)余，成為真正的理財高手，為未來的學習和生活做好充分的準備。
第一，制定理財目標。對此應有很多方面的考慮，首先這個理財目標要量化，比如說要買一個房子，這是不是一個理財目標?這不是。要買一個價值多少錢的房子，要三年以后買房子，還是明年就要買房子，這才是一個理財目標，就是說要量化，要有一個時間的概念。同時，你還可以想象一下，住在這個房子里會是一個什么樣的狀況，這樣有助于實現(xiàn)你的理想目標。真正的理財目標是一個量化、有期限的目標。
第二，回顧自己的資產(chǎn)狀況。什么叫回顧資產(chǎn)狀況?就是看一看你到底有多少財可以理。一個是你過去有多少資產(chǎn)，再一個你未來會有多少收入，這都屬于有多少財可理的范疇的問題。看一下你的資產(chǎn)是不是符合自身的需求，你的資產(chǎn)負債是不是合理，是不是還可以利用一些財務杠桿讓自己的財務結構更加合理，這都是回顧資產(chǎn)狀況。
第三，了解自己的風險偏好。有人說自己是一個很保守的人，有人則會說自己是一個非常進取的`人，你如何才能正確評價你的風險偏好呢?有三個方法，首先要考慮你的個人情況，有沒有成家，有沒有供養(yǎng)的人口，支出占收入的多少。如果你有一個孩子，你的投資行為還是非常進取非常高風險的，只能說明你沒有清醒的認識，因為要負擔的家庭責任已經(jīng)不一樣了。其次，考慮投資的趨向。比如說你在股票方面非常在行，你在投資方面是非常進取的人等等。最后，還要考慮個人性格的取向。不同性格的人在面對一些事情的時候，會做出截然不同的選擇，性格也決定了人們在理財過程中會有哪些行為。
第四，進行合理的資產(chǎn)分配。這個資產(chǎn)分配是戰(zhàn)略性的，是在非常理性的狀態(tài)下做出的資產(chǎn)分配，不能今天突然聽朋友說一個股票非常好，就把所有的資產(chǎn)都放在股票上。應該首先把資產(chǎn)做一個很好的分配，比如說從戰(zhàn)略的角度講，只拿30%的資產(chǎn)做股票投資，不管別人怎么說，就固定在30%，20%的資產(chǎn)放在銀行里，這就是一種戰(zhàn)略性的資產(chǎn)分配。
理財方案5
如何讓“老有所養(yǎng)，小有所依”?章先生婚后有房無貸，存款略有富余，對于馬上想生個寶寶的他來說，如何為寶寶存一筆育兒基金，如何為老人攢一筆養(yǎng)老基金，都考驗著80后章先生的“財商”。
新婚燕爾，章先生和太太都沉浸在幸福之中。對于未來的新生活，夫妻倆都有一番美好的規(guī)劃。
“我們倆都30多了，真是時不待我呀�；榍熬秃吞塘窟^，婚后我們打算馬上生一個寶寶，兩家老人可都早盼著啦!”章先生的言語中透漏著絲絲甜蜜。
盡管生活過得有滋有味，但章先生婚后也體會到了自己對于家庭的責任�！盎榍埃抑灰疹櫤米约旱母改�，婚后我還要照顧好自己的`小家庭。在我和太太的計劃里，我們馬上還會有一個期待以久的寶寶。我突然意識到自己所肩負的責任，必須現(xiàn)在就未雨綢繆早做準備�！闭孪壬皇滞兄X袋，略帶沉思狀。
育兒計劃早做準備
“20多歲的時候貪玩，覺得單身很自在。一晃到了30多歲，突然覺得兩個人才是生活，有個寶寶才叫家。想要肩負起一個家庭的責任，就需要寬厚的臂膀。”章先生如是說。
既然有明確的育兒打算，章先生就想早做準備。畢竟從懷孕開始，大大小小的各類檢查、孕婦營養(yǎng)、孕婦生活用品以及到最后的生產(chǎn)，賬單會紛至沓來。章先生說他的一位朋友光懷孕期間就花了3萬多元。隨著寶寶出生，從奶粉、尿布、鋪食、醫(yī)療、玩具、衣服等支出更是成了家庭的基本開銷。等到寶寶上學那花錢簡直是如流水，各種課外學習班、補習班的學費都漲成了天文數(shù)字。面對未來這么大一筆持續(xù)支出，章先生每月都有固定存一筆育兒基金，以防等有了寶寶資金出現(xiàn)捉襟見肘。
所有做父母的心情都是一樣的，章先生也是如此，他想給寶寶創(chuàng)造一個良好的成長環(huán)境。
贍養(yǎng)老人責無旁貸
章先生不僅責任感很強，對父母也非常孝順。自從上班開始每月都會固定補貼家用，婚后依然如此，補貼的金額從最早的500元漲到了目前的3000元。令章先生意想不到的是，這么多年父母不僅沒花這筆錢還把它存了起來，等到他結婚再添上老兩口自己的積蓄一并交給章先生讓他去籌辦婚禮。
對于父母，章先生是既感激又愧疚。早前他們家老房子拆遷，按照章先生的計劃，分的一套二室一廳給父母養(yǎng)老，而自己拿現(xiàn)鈔另外購置婚房�？墒歉改刚遄靡环笥X得貸款買房兒子壓力過大，因此，父母把分到的一套二室一廳讓給兒子做婚房，自己在動遷時補差價買了一套一室一廳。
父母為了兒子的無私付出，章先生都銘記于心。作為兒子，他覺得自己不僅有義務贍養(yǎng)他們，更有責任使他們的晚年過得幸福無憂。
家庭存款略有富余
章先生目前每月稅后收入1.5萬元，太太每月稅后收入1.2萬元，沒有任何家庭負債，兩人工作多年積累下了75萬元的存款。原本就生活過得并不浮夸的夫妻倆，在計劃養(yǎng)寶寶后更是有意識地控制支出。
家庭責任感極強的章先生表示，希望能有一套適宜的財富規(guī)劃方案，幫助他實現(xiàn)育兒、敬老和自身養(yǎng)老保障。
理財方案6
一、活動目標：
�。保ㄟ^活動幫助學生樹立健康、求實的消費心態(tài)。
�。玻寣W生初步懂得有計劃地合理分配使用零花錢的好處。
�。常ㄟ^活動，讓學生認識到手中零花錢來之不易，養(yǎng)成勤儉節(jié)約的良好習慣。
�。矗ㄟ^活動，讓學生在活動中獲得親身參與的積極體驗和豐富經(jīng)驗。
二、活動準備：
1．PPT演示課件。
2．設計活動用表。
三、活動過程：
1．演示PPT課件、帶學生走進錢的世界。 2．引導探究，發(fā)現(xiàn)問題。
（1）讓學生說說自己思考提出生活中的理財?shù)膯栴}。
（2）出示篩選問題的'標準。
�。�3）組織學生交流探討：提出來的問題，哪些最感興趣，最有研究價值。
�。�4）組織學生在全班交流，提煉出8個最感興趣，有研究價值的問題。
5）指導學生把問題轉化為研究小主題。
3．學生根據(jù)自己感興趣的問題進行分組，選定組長,制定隊名\\隊號。
4．各小組介紹展示自己小組的風采。
5．評獎。
6．老師小結。
理財方案7
理財寄語
凡事預則立，不預則廢。制定一個完美的理財計劃能夠讓你更輕松地走向成功。不要借口計劃沒有變化快而不制定計劃，要知道。如果沒有計劃，永遠不會有變化。制定完美的計劃，從來都是成功的不二法門。 隨著經(jīng)濟的深入發(fā)展和人民生活水平的不斷提高，投資理財已逐步成為影響和決定人們生活的重要方面，各式媒體也以其特有的方式向人們介紹各種理財手段，方法多多，但適合自己的才是最好的。但無論是什么方法，理財意識的培養(yǎng)和基本觀念的認知都是極其重要的。
目錄
一．基本情況
二．目前財務狀況
三．理財目標
四．理財規(guī)劃
五．理財觀念
六．理財規(guī)劃結論
一．基本情況
現(xiàn)在剛進入大學，離開了父母，有了固定的生活費，手中的錢多了起來，開始了自己支配金錢的新生活，卻往往感到不知所措。很多人在前半個月花錢大手大腳，后半個月卻過上了緊衣縮食的日子，這就是典型的不會理財?shù)腵表現(xiàn)。
二．目前財務狀況
我目前一個月的生活費大約是600元，如何合理的分配這筆錢，直接影響到我一個月的生活情況。
三．理財目標
我希望在我的規(guī)劃下，有限的生活費既能滿足正常的生活需要，
使我的生活多姿多彩，也能有部分節(jié)省，在畢業(yè)時可以有一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金，并且能夠使自己對財富的控制和管理能力得到大幅提高。
四．理財規(guī)劃 1．準備一個私人賬本，把每天的花銷全部記錄上去
2．辦一張銀行卡，定期存取款項
辦一張銀行卡，定期存取款項；其次：你最好準備一個私人賬簿，可以把每天的花銷全部記錄上去；再次：你得有一個每月消費計劃，把自己每個月的生活費分成3份，一份用做伙食費一份用做課余活動經(jīng)費還有一份可以用做應急經(jīng)費。如果你三點都具備了，你就可以按照自己的計劃行事了，記住如果本月有余額可以自動流入下個月的生活費，相應的你就可以多存一點錢轉入下個月，行成一個良性循環(huán)的話，你畢業(yè)時會發(fā)現(xiàn)自己多了一筆 小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對財富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地擁有、使用和保護財富資源，可以更加自由地安排未來的開支，實現(xiàn)個人經(jīng)濟目標。
3. 會計知識對于個人理財肯定是有幫助的
學會記賬和編制預算，這是控制消費最有效的方法之一
其實記賬并不難，只要你保留所有的收支單據(jù)，堅持整理并記在本子上，就可以掌握自己的收支情況，看看哪些是不必要的支出，哪些是可以控制的支出，哪些是可有可無的支出，對癥下藥，對今后的開支做出必要的修改，達到控制的目的。 如果是會計就會按正確的方式方法算賬，分析收入性質(zhì)成本結構，選擇優(yōu)異的收益高的有發(fā)展?jié)摿?/p>
的。這對個人財源的積累壯大就有不可低估的作用。當然，有的人看來是誰都會做的事情，但這些方式方法就是會計知識的一部分。由此可見會計是人類社會發(fā)展到一定歷史階段的產(chǎn)物，它起源于生產(chǎn)實踐，是為管理生產(chǎn)活動而產(chǎn)生的。所以，在課余時間，自學一些理財和會計方面的知識，對自我理財?shù)膸椭遣豢晒懒康摹?/p>
4．善于精打細算。
大學生活的消費中有很多省錢的竅門，比如買二手貨、選擇優(yōu)惠電話卡、辦購物打折卡等等。讓新生注意學習省錢竅門，盡量別花冤枉錢，更多地考慮所購物品的性價比和自己的承受能力。比如電子產(chǎn)品，能用學校的就用學校的，或者幾個同學合買、淘二手貨，把奢侈消費壓縮到最低。把自己每個月的生活費分成3份，一份用做伙食費（300元），一份用做課余活動經(jīng)費（100元），還有一份可以用做應急經(jīng)費（200元），剩余的可以適時分配或存入銀行。
5. 適當進行勤工助學
在不影響學業(yè)的情況下，適當進行勤工助學活動，學會自立。鼓勵自己利用課余時間在校內(nèi)或校外做一些力所能及的兼職，不但能減輕家庭負擔，還能使學生從勤工儉學中體會父母的辛勞，由此樹立自立、自強的上進心，為今后更好地適應社會打下良好基礎。從經(jīng)濟投資學來說，兼職是一項不需要預付任何資本的純增值方式，而且?guī)缀鯖]有什么風險性。這種理財增值方式，應該成為大學生理財?shù)囊粋�重要組成部分。
6．實現(xiàn)理財計劃最重要的一點就是要懂得如何開源節(jié)流。
理財方案8
夫妻有100萬怎么理財賺更多？張先生，今年40歲，是一名工程師，目前年收入12萬元。太太是一名報社編輯，年收入5萬元，兩人公司都繳納保險。有14歲的兒子，上中學。夫妻倆通過多年的辛苦打拼，攢下了100萬資金，放在銀行利息甚少不甘心，購買理財產(chǎn)品，卻不懂。為此，張先生咨詢理財師這100萬元該如何打理，在保證本金的同時，還能獲得較高收益。
【案例分析】
張先生家屬于典型的工人階級家庭，單位都繳納了保險。這些年夫妻倆就只顧埋頭賺錢，也沒有做過任何投資，購買過任何理財產(chǎn)品，僅僅將資金存銀行獲得較低的利息。理財師郭樂建議程先生家理財以“穩(wěn)”字當先，100萬資金可以進行組合投資，適當購買一些固定收益類理財產(chǎn)品，貨幣基金產(chǎn)品等，保證本金的同時能獲得更高的`收益。另外建議添置商業(yè)保險，提高家庭保障。
【理財建議】
1、5萬元購買貨幣基金或者余額寶類；
理財掛鉤的是基金，投資門檻1元起，截止今日，各銀行7日年化收益率為5%左右，建議拿出5萬元資金來購買，贖回方式T+0模式，隨時用資金隨時取，可作為家庭備用金。
2、75萬元購買固定收益類產(chǎn)品
(1)張先生可拿出40萬元購買P2產(chǎn)品，參考年回報率12%，每月可獲得元收益(40萬*12%/12)=4000元，1年收益48000元。如果堅持投資3年，則能達到180000元的投資回報。
(2)35萬元購買銀行理財產(chǎn)品，年化收益率5%左右，比銀行定期存款整存整取利率稍高。由于傳統(tǒng)銀行產(chǎn)品，信譽較好，組合投資，分散投資風險，來獲得較高收益。配置資金35萬元，按照回報率5%左右來算，投資期限1年，預計能獲得10500元收益。
3、20萬元購買保險
張先生和太太是家庭的主要經(jīng)濟來源，因此家庭保障要做足，保險能夠保障人們無論何時何地，因任何事故所造成的損害，可避免讓自己及依靠他生活的家人陷入絕境，且無需擔心收入的減少。理財師建議再購買一些商業(yè)保險，如意外險，重大疾病險和住院醫(yī)療險等。
理財方案9
一.活動背景：
基于銀行同業(yè)競爭激烈，中間業(yè)務收入在銀行利潤中占比日趨提高，為了保證我行利潤在20xx年仍然處于地區(qū)領先地位，特此舉辦新年感恩客戶答謝會。
活動內(nèi)容和目的：普及金融理財知識，讓客戶了解銀行的理財產(chǎn)品，了解保險在人生中的重要性，讓沒有開辦保險業(yè)務的網(wǎng)點實現(xiàn)銀保業(yè)務零的突破;讓客戶在熱烈的氣氛中享受理財?shù)臉啡ぁ?/p>
二.會議時間：
20xx年1月20日下午3點—5點
三.地點：
長江賓館會議廳
四.參會客戶：
80-100人 銀行的中高端客戶
五.參會單位：
中國人壽保險公司某分公司、銀行某分行
六.嘉賓：
銀行分行行長、人保分公司總經(jīng)理及相關客戶經(jīng)理
七.會場布置：
講臺上設投影，大廳上方懸掛《新年感恩客戶答謝會》紅色橫幅，懸掛彩帶彩條，以示喜慶歡樂氣氛。
會場中，設置長桌，高背座椅，桌上放置礦泉水、會議流程及筆。
八、活動要求：
1、銀行客戶經(jīng)理于20xx年1月20日下午2：30分到達賓館迎接客戶，安排座位，請客戶按桌牌就座。
2.活動期間，銀行客戶經(jīng)理負責全程維護客戶，并跟蹤客戶需求，保證活動充分有效。
3.客戶經(jīng)理負責客戶簽到，填寫抽獎單。
4.購買國壽產(chǎn)品5萬元以上的簽單客戶均有贈送(由保險公司提供)。
九、經(jīng)費預算：
所有參會人員均有紀念品，由銀行提供：一個包和一套健身用品50元，合計5000元。租用賓館、客戶獎品及飲料水果由保險公司提供，獎品為大小不同的'四個檔次的鍍金財神組成。
十、會議流程：
1、會議開始：播放銀行宣傳片。10分鐘
2、才藝展示：手語《感恩的心》，由銀行人員提供。10分鐘
3.銀行行長致答謝詞。10分鐘
4.理財專家宣導《家庭理財規(guī)劃方案》 30分鐘
5.簽單禮品展示(專業(yè)禮儀有保險公司提供)10分鐘
6.簽單綠色通道開通(20分鐘)為現(xiàn)場簽單客戶發(fā)送禮品(由保險公司提供)
7.現(xiàn)場第一次抽獎(三等獎三名，獎品由保險公司提供)10分鐘
8.現(xiàn)在第二次抽獎(二等獎二名，獎品由保險公司提供)5分鐘
9.現(xiàn)場第三次抽獎(一等獎一名，獎品由保險公司提供)5分鐘
10.給本次參會人員發(fā)放紀念品。10分鐘
會議結束，整個會議用時大約2小時。
理財方案10
一、目標
調(diào)動員工積極性，激勵員工更加優(yōu)秀；便于全員更加高效靈活處理；
二、人員
�。ㄒ唬⿲ο螅喝w員工；
（二）監(jiān)管人員：部長以上管理；
三、獎勵方式
免費體驗項目、現(xiàn)金紅包、大禮包、榮譽證書；
四、獎勵標準
�。ㄒ唬┬袆臃e極人員獎勵
1、對象：活動積極參與人員、指令積極執(zhí)行人員；
2、提報人員：各部門部長及店長、執(zhí)行董事；
3、獎勵方式：免費體驗項目；
說明：依據(jù)當下足療、理療、芳療技師人員的上鐘情況實時選擇，由執(zhí)行董事決策；
�。ǘ┰露葍�(yōu)秀員工獎勵
1、對象：業(yè)績最優(yōu)者（技師部：總鐘、點鐘；前廳部：帶客業(yè)績、充值）、表現(xiàn)最優(yōu)者（技師部：成長最大、同事好評最優(yōu)；前廳部：同事好評最優(yōu)；廚房：餐品滿意度最高；）；
2、提報方式：依經(jīng)營數(shù)據(jù)為準、依集體投票為準；
3、獎勵方式：免費體驗項目、現(xiàn)金紅包、禮品、榮譽證書；
說明：依據(jù)經(jīng)營情況選擇獎勵，每月統(tǒng)計，并于次月員工大會發(fā)放；
五、管理財權劃分
�。ㄒ唬┣皬d客戶主任
可依客人消費及實時情況給予客人免留宿費的'權力，每月每人有4次權益，每次使用時必須在結算前文字形式報備給當值主管（當值沒有主管，報予部長）；
（二）前廳主管
可依客人消費及實時情況給予客人50-100元處理權，每月每人有4次權益，每次使用時必須在結算前方字形式報備給當值部長（當值沒有部長，報予店長）；
�。ㄈ┎块T部長
可依客人消費及實時情況給予客人100-200元處理權，每月每人4次權益，每次使用時必須在結算前文字形式報備給店長；
�。ㄋ模┑觊L
可依客人消費及實時情況給予客人200-400元處理權，每月有4次權益，每次使用時必須在結算前文字形式報備給執(zhí)行董事；
�。ㄎ澹﹫�(zhí)行董事
可依經(jīng)營需要（招待）及實時門店情況（突發(fā)事件）給予客人免單處理權；
說明：所有管理的權益使用需以文字形式公示，并即時傳送給收銀和客戶主任，便于客戶消費結算；
擬定人：
時間：xx年xx月xx日
理財方案11
夫妻倆加起來月收入1萬元多元，雙方公積金一共1200元/月左右，單位交五險一金。現(xiàn)有一套90平方米的住房，每月還貸純商業(yè)貸款1000多元，20年期限，已還5年，沒有用住房公積金。車一輛，12萬元左右，每月花費約1000元。每月花銷不定，基本;月光;無存款。一年內(nèi)計劃生寶寶，眼下情況該如何理財?
答：該客戶家庭的支出情況除了養(yǎng)護車輛和房貸的費用外，其余基本用于日常開支，且無存款，未來打算生小孩會產(chǎn)生一塊不小的開支，由此看來，開源節(jié)流對于該客戶家庭來說是非常重要的。建議利用住房公積金償還房貸，提高資金利用率。其次，可選擇一份年繳的分紅型保險產(chǎn)品，每年交1-2萬，保障的同時也是一種穩(wěn)健的增值保值產(chǎn)品，并可以附加重大疾病險。
夫妻每月收入除了必要的日常開支外，可以選擇做一些基金定投產(chǎn)品，20xx-3000元為宜，挑一些評級較高的基金如華夏紅利，嘉實主題等等，為孩子今后的培育成長積累資金。同時，對每月的開銷做一些規(guī)劃，減少不必要支出，留存足夠的家庭備用金，隨著收入的增長，可以投資一些潛力較大的基金產(chǎn)品，獲得長期收益。
剛剛踏入職場不久的.會計新人，一般收入都不會太高，需要花銷的地方還不少，一不小心就變;月光族;，銀行理財師認為只要樹立正確理財觀，選擇適合自己的理財方式，;從無到有;，未來總會收獲理財?shù)呢S碩果實。
以下推薦三個省錢技巧，大家可以現(xiàn)學現(xiàn)用：
■技巧一 購物先砍三分之二的價格
職場新人手頭的錢不多，但也希望自己穿得時尚。那么，首先要摸清哪些消費場所最便宜同時又能買到時尚商品。
另外，購物時一定要學會砍價。一般先砍下三分之二的價格，再慢慢和店主磨。不要表現(xiàn)得非常喜歡那種商品，砍不下也可以走開再去別的店看看，也許就能拿到最心儀的價格，一般比大的百貨商場要便宜一半以上。
■技巧二 專柜先試穿 然后再網(wǎng)購
職場新人可能需要置辦些;家當;，網(wǎng)購是個不錯的選擇。
不過，不少人會擔心在網(wǎng)絡上購物貨不對板。網(wǎng)友給出妙招可以先在商場的專柜里試穿試用，記下自己喜歡的牌子、貨號、尺碼、型號等，再到網(wǎng)上尋找代購，這樣不僅可以省下至少三成的費用，貨品的質(zhì)量也有了保證。
另外，在網(wǎng)上組織團購也是省錢消費的一種好方法。
■技巧三 換季時節(jié)才出手 折扣誘人
建議職場新人本著省錢和環(huán)保的理念，不要給自己買太多的穿戴類產(chǎn)品，最好摸準真正的打折季才出手。
特別是每年的兩次換季時節(jié)的折扣，在七八月和12月左右，可以說是最吸引人的。不同的商家打折措施也不一樣，如自己需要購買的東西不多，可以選擇直接打折或者是滿額減現(xiàn)的折扣方式，而如果需要購物的種類較多則選擇滿額送券比較劃算。
另一種打折是指超市的指定打折時間，比如有些超市每天晚上8時后有很多生鮮產(chǎn)品是五折至八折。
理財方案12
一、教學方法研究
傳統(tǒng)理財課的教學方法是以知識傳授作為教學的重點，教師一味的在講授理論上的理財方法和觀念，而在學生的能力培養(yǎng)方面較為薄弱。目前的職業(yè)教育倡導的是追求全新的教學理念和教學方法，要讓學生作為課堂的主體，讓學生的被動學習變成主動探究，建構自己所認知的學習框架。建構主義教育思想為指導的“項目驅動式”教學模式具有很強的實踐性，這種教學方法將教學內(nèi)容分布于不同階段的項目任務中，使得整個課堂的教學活動最終被模擬成在客戶需求中完成特定任務。“項目驅動式”教學模式這種強調(diào)培養(yǎng)實踐能力的理念與金融事務專業(yè)的《個人投資理財》課程的特點高度契合，有利于培養(yǎng)學生的金融理財能力。將“項目驅動式”教學模式融入個人理財課程中進行課程的創(chuàng)新研究可以培養(yǎng)金融事務專業(yè)學生的理財職業(yè)適應能力。
二、課程設置與考評研究
本課程教學實踐首先需要結合學生特點制定合理的教學計劃包括理論課時與實驗課時的安排、模擬項目的設計、學習小組的分組情況、專項教學的設置、教學資源的整合，教材內(nèi)容的處理等。由于課程教學方法的調(diào)整，我們修訂了原有的考評方式。情境性項目教學需要進行與學習過程相一致的情境化評價或融合于教學過程之中的綜合式測驗，讓學習中對項目問題的解決過程本身反映學習效果。另外，在學習過程中，讓學生按照事先劃分好的學習小組進行學習與討論，學生在自主學習的同時，培養(yǎng)了自己與他人合作的能力，讓學生意識到了團隊協(xié)作的力量，強化了其綜合學習能力。我們還根據(jù)個人理財課程的特點應關注學生參與實踐活動的態(tài)度和解決問題的能力及創(chuàng)造性的培養(yǎng)，改變以“理論考核為主”的考核評價模式，變?yōu)椤八刭|(zhì)培養(yǎng)和能力提升”為主導的成績評定模式，結合學生在情景教學中的具體表現(xiàn)與項目完成情況來進行評價。
三、教學資源的匯編研究
在個人理財課程教學中，需要精選理財案例，建立教師教學的理財案例資源庫。選取案例可以從教材中直接拿來，但更多的案例需要教師從網(wǎng)絡、圖書館，身邊的案例等進行搜集，并進一步加工整理，選取適合中職教學需要的簡單案例。我們可以選擇從綜合性較強的案例中刪減一些教學中未涉及的內(nèi)容，突出案例所要體現(xiàn)的某兩個或某幾個方面的理財知識，注重案例難度的適度性和綜合性，同時要保證案例的生活性，如果能針對學生的理財能力有直接應用的價值就更好了。教師也可以從已有的`幾個簡單案例進行整合，將不同客戶遇到的理財問題放到同一個假定的客戶中去，整合過程中要注重理財規(guī)劃的整體邏輯性，設置的問題要循序漸進，應該是既能回顧已學知識，又能將學生引導到新學的理財知識上。
四、研究的特色創(chuàng)新之處
�。ㄒ唬⿲嵺`教學力度得到加強。
個人理財課程的教學最主要的還是著眼于加強實踐教學，實踐教學是改善個人理財課程的重要手段。針對本課程在教學中的實施情況來看，主要途徑有四條：
1、結合學生自身和家庭的消費和理財活動，引導學生參與到各種理財知識的案例探討中，針對自身實際情況量身制定相應類型的理財規(guī)劃，并通過小組間相互討論交流理財信息，提高實際理財能力；
2、開展個人理財?shù)哪M大賽，以賽促學，促進學生理財學習的興趣；
3、邀請行業(yè)知名職業(yè)理財規(guī)劃師或者金融投資界專業(yè)人士舉辦理財規(guī)劃講座，使學生對實際的、前沿的理財業(yè)務知識有更加深層次的了解和認識；
4、同銀行、證券公司、保險公司、會計師事務所等機構建立實踐教學基地，讓學生多參觀學習，實際感受理財業(yè)務的操作流程，切身體驗投資理財文化，加深自己對目前個人投資理財市場的切身感受與領悟。
�。ǘ⿲W生自身專業(yè)綜合理財能力得到提升。
在實施本課程教學模式的探索中，我們發(fā)現(xiàn)，通過該課程模式探索的實驗改革，學生的自身專業(yè)綜合能力有了很大幅度的提升。由于學生在本課程的結業(yè)考試中需要完成一份理財規(guī)劃書，而學生要想完成這份理財規(guī)劃書，需要擁有金融、銀行、保險、證券、財會等多方面知識作為支撐，同時他要學會團隊合作，小組共同完成理財規(guī)劃。
理財方案13
主辦單位：南京師范大學商學院團委
主辦單位：南京師范大學商學院學生會
指導單位：江蘇創(chuàng)業(yè)者服務集團有限公司
贊助單位：上海浦發(fā)銀行南京分行
媒體支持：揚子晚報、金陵晚報
一、宣傳策略
（一）、關于冠名企業(yè)的宣傳1、為冠名企業(yè)的宣傳方案：* 宣傳期將重點宣傳冠名企業(yè)，并在海報、橫幅的醒目位置著名冠名“****”的名稱或口號并在各參賽院校宣傳企業(yè)的業(yè)務* 各宣傳媒體對****進行單獨介紹* 活動現(xiàn)場工作人員將佩戴或穿著印有****logo的標志*決賽及頒獎典禮開始前，主持人介紹****，并請企業(yè)代表致辭*在比賽現(xiàn)場為企業(yè)工作人員提供工作場地，現(xiàn)場辦理業(yè)務*在學校舉辦企業(yè)的專場講座2、為冠名企業(yè)的宣傳意義：* 提高企業(yè)知名度。活動名稱為“****”杯南京市理財規(guī)劃大賽，規(guī)模是面向南京師范大學，從而擴大企業(yè)的知名度，體現(xiàn)企業(yè)對專業(yè)人才的要求，對學術活動的支持* 為企業(yè)校園招聘鋪墊。學院與企業(yè)建立長期合作關系，則在以后的發(fā)展中可以為企業(yè)在學校的“實習生招聘”提供服務* 提高企業(yè)在學生中的影響力。。（二）、具體方案：
宣傳方式 具體方案及實行意義 廣播宣傳 廣播宣傳聽眾較廣，因此在比賽前兩周我們將在南京師范大學廣播中進行宣傳，并對于賽制及冠名企業(yè)進行介紹。 書刊宣傳 比賽前期校園內(nèi)各類期刊將會對活動進行宣傳，結束后將報道大賽進程。 網(wǎng)絡宣傳 活動前期學社將在人人網(wǎng)、院校網(wǎng)站進行宣傳，并實時跟進活動進程。 校園宣傳 大型彩色噴繪橫幅 在學校人流量最多的地方懸掛大型噴繪，行成奪先之勢，將宣傳效果升至最大。據(jù)我們調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在高校校園中，宣傳效果最好的方式莫過于大型彩色噴繪。 橫幅 在校園內(nèi)的顯眼處懸掛橫幅，做大聲勢，讓更多學生了解到本次大賽。 傳單及報名表 進行宣傳單的發(fā)放，讓大家了解到這次大賽的活動進程，并且于傳單背面直接附上大賽的報名表，以提高同學們的參與度。 傳統(tǒng)手繪海報 對于傳統(tǒng)的海報宣傳，我們將會根據(jù)不同情況酌情使用；用做補充宣傳。 現(xiàn)場宣傳 我們將舉辦簽名儀式，揭開報名的序幕，通過人氣的積聚達到更好的宣傳效果
二、大賽流程
（一）、初賽 賽前：將為每位參賽選手準備參賽指導手冊將舉辦開幕儀式及第一期講座，講座將由本校著名教師親自教課。主要講解與初賽相關的基礎理財知識。 賽中：初賽采取筆試的'形式，試題將由理財規(guī)劃師培訓班題庫提供。主要以選擇題、判斷題的形式進行。 賽后：根據(jù)筆試成績，取成績前16名的選手進入決賽 統(tǒng)計參加決賽的選手名單，隨機分為4組，每組4人
（二）、決賽
賽前：舉行案例發(fā)布會，由企業(yè)代表進行頒布。共兩個案例，小組隨機選擇，每兩個小組共享一個案例。 賽中：(1)選擇相同案例的小組，分別上臺展示自己的理財方案，由評委進行評判打分 (2)選擇相同案例的小組之間進行攻辯，各隊根據(jù)對方的方案以及自己的理解，提出兩個問題，限時要求對方回答。評委根據(jù)各隊伍提問的水平以及回答的情況進行打分。相同案例小組總得分高者晉級參加最終pk。兩小組的第二名通過大眾評委投票選出優(yōu)勝者獲得三等獎。 (3) 晉級的兩個小組將面臨評委的即興考驗，根據(jù)評為現(xiàn)場提出的案例，限時二十分鐘給出理財方案，評比誰的理財方案更能打動評委和觀眾。按照參賽隊伍的回答情況進行打分。同時引入大眾評委評分制。評委打分占80%。大眾評委占20%根據(jù)得分高低，分獲一、二等獎。
三、獎項設置
�。保坏泉� 800元+證書 ２．二等獎 600元+證書 ３．三等獎 400元+證書 4．理財專家2名 獲得在企業(yè)實習機會
四、大賽日程表
"
****
杯"南京師范大學理財規(guī)劃大賽日程表
階段
時間
進度
前期宣傳階段(11.8-11.15)
11.8-11.10
校園宣傳
11.11-11.12
在學校西區(qū)、東區(qū)舉辦簽名活動、
報名正式開始
11.15
報名截止
11.16
向參賽選手發(fā)放參賽指導手冊
11.17
策劃大賽開幕，第一期講座
大賽全程 (11.10-11.24)
11.19
初賽
11.20
公布初賽結果
召集復賽選手進行隨機分組
11.22
案例發(fā)布會，第二期講座
12.1
決賽
五、大賽預算
南京師范大學理財規(guī)劃大賽財務預算 名稱 明細 金額 備注
宣傳
交通
費用
小計 622 1．前期宣傳橫幅制作費 72 2．宣傳單制作費（及報名表） 150 3.參賽選手指導手冊 8*50=400
獎金
費用
小計 1910 1．一等獎 800 2．二等獎 600 3．三等獎 400 4.證書 10*11=110
決賽及
閉幕式費
小計 350 5.評委及領導獎品 50*7=350
合計 2882
策劃書
附錄一：
萬人簽名暨報名揭幕
前期宣傳：
宣傳部的成員在萬人簽名開始前一個星期開始進行宣傳，在東西南三個區(qū)張貼海報，還可以貼一些地標，并配以人人上的宣傳。
活動時間：11月11日 中午 十二點 西區(qū) 11月12日 中午 十二點 東區(qū)
所需物品：
物品名稱
數(shù)量
備注 橫幅 一條 6米，印有“xxxx”南京師范大學理財規(guī)劃大賽開幕式 桌子 五張 四張用于擺放橫幅，一張用于報名和解答疑問 展板 兩塊 一塊印有理財大賽的流程，獎項等相關內(nèi)容，一塊空展板用于貼報名參賽的人的愿望。（學生會的成員可以事先寫一些對理財大賽的祝福貼在上面） 黑水筆 3~5支 用于給同學現(xiàn)場填報名表 記號筆 5支 用于給同學在橫幅上簽名 便利貼 一本 用于給現(xiàn)場報名的同學寫愿望貼在空展板上 報名表 100張 每個區(qū)都是100張
注：除了現(xiàn)場報名，還可以讓通知各班班長，同學們也可以在班長那報名，然后將報名表發(fā)放給各班班長，填好后統(tǒng)一收回。此外還可以進行網(wǎng)上報名。
人員安排：11月11號由方欣囡，湯紅，趙文博，孫祥帶領名10級5名干事到西區(qū)進行現(xiàn)場報名。方欣囡負責幫報名人員講解理財大賽的事宜，湯紅負責讓人填報名表，趙文博讓參賽人員寫便利貼以及貼在展板上。以上四人11點15到場開始布置，由趙文博和孫祥負責借桌子。12點到場進行宣傳以及讓人在橫幅上簽名。宣傳1點結束，由10級同學幫忙將桌子還回去，將橫幅等物品帶回院辦。11月12號東區(qū)由李昊驊，徐天彤，葛雅倩，賀羽負責，帶領五個10級的干事進行宣傳。以上四人11：45到常李昊驊和徐天彤負責講解理財大賽的事宜，葛雅倩負責讓人填報名表，賀羽負責讓參賽人員寫便利貼以及貼在展板上。由徐天彤和李昊驊負責借桌子，大一同學12點到場幫忙宣傳。宣傳1點結束，由10級同學幫忙將桌子還回去，將橫幅等物品帶回院辦。注：安排一個宣傳部的干事在報名現(xiàn)場進行拍照。
初賽一、講座以及開幕式 報名時間11月15號結束，利用周一、周二統(tǒng)計好參賽人數(shù)�；顒訒r間：11月17日14:00，活動地點：行敏樓204會議室主講人：邀請商院教授講座內(nèi)容：有關理財方面的知識，涉及儲蓄、證券、股票等方面。講座結束的時候就由主持人宣布“浦發(fā)杯”南京師范大學理財規(guī)劃大賽正式開始。人員安排： 商務部 ： 負責現(xiàn)場人員安排以及迎接演講人員 文藝部： 負責主持稿和主持人的培訓 宣傳部： 負責布置會場以及拍照寫稿 生活部： 負責演講人員的茶水 辦公室： 負責通知參賽人員講座的時間地點 體育部: 負責維護現(xiàn)場秩序注：講座的時候為參賽人員發(fā)放考試手冊。 二、筆試筆試時間：11月19日晚六點考試地點：j1-310/312商務部三個09級的成員監(jiān)考�？荚嚂r間一個半小時，晚上7：30結束商務部09級和10級成員（如果商務部成員參賽則不參加閱卷）在k1 245 進行閱卷，當晚閱完并排出分數(shù)最高的16名同學進入決賽。注：筆試內(nèi)容基本為考試手冊以及講座所涉及的內(nèi)容。三、分組11月20號下午（或晚上）通知所有進入決賽的成員到行敏樓202開會，現(xiàn)場進行抽簽，三人一組，16人分為四組。
附錄二：
案例發(fā)布會策劃前期宣傳初賽結束后，11.21日在東西兩區(qū)分別張貼海報，告知案例發(fā)布會具體時間、地點�；顒訒r間：XX年11月22日 下午15:30活動地點：行敏樓204會議室活動步驟14:30~15:20 發(fā)布會準備工作15:30~15:35 主持人介紹到場的嘉賓，宣布案例發(fā)布會正式開始15:35~15:50 贊助企業(yè)代表發(fā)言15:50~16:10 學院領導和企業(yè)代表共同揭曉決賽的三個案例，在每個案例揭曉后，隨機產(chǎn)生準備該案例的兩個參賽小組16:10~17:00 第二期培訓講座 主題：理財規(guī)劃方案撰寫的指導，以及關于理財規(guī)劃的講解 主講人：贊助企業(yè)的專家所需物品1、參賽小組以及觀眾的座位貼條2、學院領導及企業(yè)代表的席卡3、水杯、茶水若干4、發(fā)布會ppt人員安排1、座位安排，席卡、座位貼條制作和布置：辦公室2名干事2、現(xiàn)場茶水：生活部1名干事3、現(xiàn)場ppt展示：商務部1名干事4、現(xiàn)場秩序維護：商務部剩余干事5、主持人：待定6、拍攝、新聞稿：宣傳部2名干事
附錄三：
理財規(guī)劃大賽決賽策劃
一、前期宣傳11.29~11.30 在東西區(qū)分別布置“￥”和“＄”形狀的地標11.27~11.30 在東西區(qū)分別張貼理財規(guī)劃大賽的海報，每天每區(qū)4張
二、活動時間：XX年12月1日 15:00
三、活動地點：行敏樓204會議室
四、活動步驟：13:30~14:50 賽前準備布置14:50~15:00 禮儀引導企業(yè)代表和學校領導入座15:00~15:15 主持人宣讀開幕詞，由企業(yè)代表致辭，并宣布決賽正式開始15:15~15:20 a1組現(xiàn)場展示15:20~15:25 a2組現(xiàn)場展示15:25~15:35 a1、a2組進行相互攻辯，依次提出兩個問題，限時5分鐘回答15:35~15:55 b1、b215:55~16:00 評委進行點評，并宣布進入最終pk的小組16:00~16:10 大眾評委為兩小組的第二名進行投票，得票高者獲得三等獎。16:10~16:15 企業(yè)代表提出一個即興案例，二強小組開始現(xiàn)場討論草案，限時15分鐘16:15~16:30 二強小組討論時間，播放視頻或者由十佳歌手現(xiàn)場演唱16:30~16:40 二強小組依次展示理財規(guī)劃草案16:40~16:45 現(xiàn)場專家評委和大眾評委進行評分16:45~16:55 學院領導致辭，工作人員核算分數(shù)16:55~17:00 主持人宣布三強最后名次和理財專家人選，頒獎并宣布比賽結束
五、物品清單1、6m橫幅一條：印有“xxxx”南京師范大學理財規(guī)劃大賽決賽2.、參賽小組以及觀眾的座位貼條3.、學院領導及企業(yè)代表的席卡4.、水杯、茶水若干5、評分表、簽字筆若干6、決賽ppt
六、人員安排1、座位安排，席卡、座位貼條制作和布置：辦公室2名干事2.、橫幅及賽前其它布置：宣傳部和體育部各2名干事3、現(xiàn)場茶水：生活部1名干事4、現(xiàn)場ppt展示：商務部1名干事5、現(xiàn)場催場和秩序維護：商務部剩余干事6、話筒傳遞：文藝部1名干事7、主持人：待定8、十佳歌手聯(lián)系或者視頻準備：文藝部2名干事9、拍照、新聞稿：宣傳部2名干事
理財方案14
財方案(二)
1.投資規(guī)劃
做好投資規(guī)劃前應該至少準備家庭3個月的生活費用大約3萬元作為應急備用金，從現(xiàn)有存款中提取。建議按照每月的必需支出1萬元為單位，錯期循環(huán)存為3個月的定期儲蓄。這樣既保證了流動性，又取得了比活期存款多的收益。現(xiàn)有基金賬戶3萬元重新調(diào)整，建議購買銀行基金組合，如交通銀行“基金營養(yǎng)組合”，其中標準成長型自成立以來回報24.3%。7天通知存款5萬元，利率僅1.49%，較低，建議購買銀行的保本浮動收益理財產(chǎn)品。
2.還貸規(guī)劃
若商業(yè)貸款部分每月還2300元，每年還款27600元。為籌備創(chuàng)業(yè)基金，若前兩年每年還款3萬元，后3年每年還5萬元，預計5年后就可把商業(yè)貸款部分還完。
3.教育金規(guī)劃
國內(nèi)實行九年義務教育，預計小學平均每年教育開支在1000元左右，初中為1200元。高中開始要交學費，重點中學費用則會貴一點，一般要貴500元，算上其他費用，一般高中的教育金開支在每年3000-5000元。大學教育才是教育投資的主陣地。
如果是公立大學本科，一般每年的學費大致在5000—6000元，另外算上生活費等其他費用，教育金開支至少在每年2萬元。按照讀到博士來算：公辦大學的.需要總開支為188600元，民辦大學的需要總開支228600元。參照6.5%的通貨膨脹率，不考慮收入成長率，折現(xiàn)結果約50萬元。
按照該家庭實際情況，目前每年有10萬元左右的凈收入。建議拿出1/4的年儲蓄25000元做子女教育金準備，提前購買一份教育險或基金定投進行合理安排。按照投資收益率6.5%(保守估計，跑贏通脹)，大概15年后可以提供的教育金為50萬元。
4.創(chuàng)業(yè)金規(guī)劃
該家庭每年有10萬元左右的凈收入，前兩年提前還貸款3萬元，為小孩準備教育金2.5萬元，兩年后可籌得9萬元存款，算上現(xiàn)在存款，屆時可以存夠創(chuàng)業(yè)啟動資金15萬元。
5.養(yǎng)老規(guī)劃
30年后，社保養(yǎng)老金替代率30%—40%是較實際狀態(tài)。要維持退休前生活水平，替代率至少達70%以上，因而需要及早進行養(yǎng)老規(guī)劃，可通過購買年金保險或每月堅持定投20xx元，若年收益率9%，投資25年后，養(yǎng)老金預計可超過200萬元，是補充養(yǎng)老金的最佳投資渠道之一。
我在網(wǎng)站上看到貴報報道，也想為我和家人制訂一份理財計劃。
我和太太今年都是29歲。我在外企工作，稅后月收入8000元，年終獎2萬元。太太是公司主管，稅后月收入4500元，年終獎5萬元。這都是在扣除五險一金后。我們打算明年生個小寶寶。雙方父母都有基本醫(yī)保和商業(yè)保險，身體健康。
財產(chǎn)情況：在杭州市中心已購一套小戶型兩室住房，市值約180萬元，還有75萬元的房貸，50萬元公積金+25萬元商業(yè)貸，組合貸款20年，已還13期，每月需還5000元，已經(jīng)辦理公積金按月代扣，實際需還2300元/月。還買了輛11萬元的小車。銀行里還有7天通知存款5萬元，應急金2萬元。
其他開銷：一是各項生活費，每月平均4000元;二是定投了兩年基金，每月1300元，只有5%左右的收益率，從本月起暫停，現(xiàn)賬戶市值3萬元;三是年保險支出，我和太太每年的總保費1萬元，涵蓋了重疾、意外和住院補貼，公司還有醫(yī)療商業(yè)險補充;四是車險每年3500元;五是贍養(yǎng)父母。過年雙方父母各1.5萬元，共計3萬元。
理財目標：建立起合理可靠的家庭理財保障體系，分階段為還貸、孩子教育、養(yǎng)老等做準備，能夠承受中低風險理財產(chǎn)品。
1.每年理財最低目標：跑贏通脹，能夠略有小成;
2.每年年底能提前還款3萬-5萬元(先將商業(yè)部分全還掉即可);
3.明年準備要孩子，為孩子存夠足夠教育金，即教育金的規(guī)劃;
4.2年后存夠創(chuàng)業(yè)啟動資金15萬元(3個月內(nèi)能夠到位);
5.55歲退休時需要有中上水平的養(yǎng)老保障。
理財方案15
1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。
2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。
3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。
4、統(tǒng)計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的'理財產(chǎn)品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務。
5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統(tǒng)計工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統(tǒng)分析。
6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。
7、在營業(yè)室內(nèi)，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。
在理財?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質(zhì)客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過理財為基點，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的價值，以期達到與客戶共同實現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標。
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